CAGR é uma medida útil do crescimento do investimento ao longo de vários períodos de tempo, especialmente se o valor do seu investimento tiver oscilado muito durante o período em análise.
Calculadora CAGR
Para calcular o CAGR, insira o valor inicial, o valor final e o número de períodos durante os quais o investimento cresceu.
CAGR
Fórmula de cálculo do CAGR
CAGR, ou taxa de crescimento anual total, é a taxa média na qual os investimentos crescem ao longo do tempo, assumindo que eles são reinvestidos anualmente (periodicamente), ou seja, dada uma taxa de juros composta. O CAGR não tem nada a ver com o valor dos investimentos nos anos intermediários, pois depende apenas do valor do primeiro ano e do último ano de propriedade do investimento.
CAGR = (EV / BV) 1 / n - 1
- BV – valor inicial, BV (valor inicial)
- EV – valor final, EV (valor final)
- n – número de períodos
Exemplo
Se o seu investimento cresceu de 100.000 $ para 250.000 $ nos últimos cinco anos, a taxa de crescimento anual total do seu investimento foi de 20,11% ao ano. A calculadora CAGR também pode ser usada para determinar a taxa de crescimento que você precisará no futuro para atingir as metas de investimento definidas hoje. Por exemplo, se você tiver US $ 1.000 hoje e, em cinco anos, desejar que seu investimento seja de US $ 2.500, precisará encontrar formas de investir que devem render 20,11% ao ano.
Onde a calculadora CAGR é usada
a taxa de crescimento anual média é aplicada em diferentes áreas de finanças pessoais. É frequentemente utilizado para calcular o crescimento médio de investimentos individuais ao longo de um período. CAGR pode ser usado quando se compara o retorno sobre o patrimônio com títulos ou depósitos. Além disso, pode ser usado para comparar o desempenho de duas empresas e prever seu crescimento futuro com base em seus dados históricos.
Restrição de CAGR
O CAGR não considera a volatilidade. Ele calcula apenas a porcentagem de retorno médio, portanto, os valores de CAGR nunca devem ser considerados como a única ferramenta para estimar o retorno sobre o investimento.
Por que o CAGR é tão importante
Embora o retorno médio anual seja geralmente aceito para fundos mútuos, o CAGR ainda é a melhor medida de retorno do investimento ao longo do tempo.
Por exemplo, fizemos um investimento hipotético de $ 1.000 em algum Fundo ou em algo (onde não importa). Dois anos se passaram. No final do primeiro ano, o valor da carteira caiu de 1.000 para 750 $, ou seja, o rendimento é -25% [(750-1000) / 1000]. E então, até o final do segundo ano, o valor da carteira aumentou em + 33% [(1000 - 750) / 750].
A média dos resultados para o primeiro e o segundo ano para dois anos nos dá um rendimento médio de 4% [(-25 + 33) / 2], mas isso não reflete exatamente o que realmente aconteceu. Começamos com $ 1.000 e também terminamos com $ 1.000, o que significa que nosso rendimento é 0% .
Ou seja. mais uma vez. Neste exemplo, o rendimento médio anual: 4% e o CAGR é 0%, o que certamente é correto.