배당금으로 돈을 버는 방법

투자자들은 자금을 증권에 투자함으로써 저축을 보전하는 것뿐만 아니라 증식하는 것을 목표로 합니다. 주식의 경우 자산가격 변동으로 수익을 내는 방식이나 배당금을 받는 방식 등 두 가지 방식으로 돈을 벌 수 있습니다. 첫 번째 방법은 매우 간단합니다. 즉, 자산을 싼 가격에 구입하여 프리미엄을 붙여 판매하는 것입니다. 두 번째의 경우 몇 가지 중요한 세부 정보를 고려해야 합니다. 오늘 기사의 주제는 바로 배당금으로 돈을 버는 방법입니다.

내용

배당금을 받기 위해 주식을 사는 방법

기업의 주식을 매입함으로써, 투자자는 그 기업의 공동 소유주 중 한 명이 됩니다. 그들은 매입한 유가증권 수에 비례하는 지분을 받습니다. 다른 사업주와 마찬가지로 그들은 기업이 얼마나 많은 이익을 창출하는지에 따라 수익을 받을 권리가 있습니다.

배당금은 기업의 순이익의 일부이며, 소유한 주식 수에 비례하여 주주들에게 분배됩니다. 그러나 모든 기업이 정기적으로 투자자들에게 배당금을 지급하는 것은 아닙니다.

또한, 기업 평판을 높이고 투자자들을 끌어들이기 위해 일부 기업들은 손실 기간 동안임에도 불구하고 배당금을 지불하기도 합니다. 이러한 목적을 위해 기업은 이전 연도의 이익잉여금 또는 빌린 자금을 사용할 수 있습니다.

지급되는 배당금은 다음에 따라 달라집니다:

  • 기업의 배당 정책
  • 이사회가 결정한 사항
  • 주주 총회에서 투표 결과

배당 정책은 투자자에게 수익이 분배되는 방식과, 이를 위해 어떤 방법이 사용되는지를 결정합니다. 누구나 기업 웹사이트의 주주 섹션에서 이 사실을 확인할 수 있습니다. 지급 빈도에 대한 정보도 여기에 포함됩니다.

이사회는 해당 기간 동안 얼마만큼의 배당금을 지급할지를 결정합니다. 만약 이사들이 모든 이익을 기업의 발전을 위해 사용하기로 결정한다면, 투자자들은 어떤 수익도 얻지 못할 것입니다.

이사회가 배당금을 지급하기로 결정하면, 이를 주주총회에서 논의하게 됩니다. 투자자는 투표를 통해 지급이 승인되어야만 배당금을 받을 수 있게 됩니다.


장단점: 얼마나 많은 수익을 얻을 수 있을까?

배당 전략은 투자자에게 다음과 같은 장점과 기회를 제공합니다:

  1. 배당 지급 기간이 상이한 여러 기업들의 주식을 매입하여 안정적인 현금흐름을 창출할 수 있는 기회를 통해 보수적인 수입을 얻을 수 있습니다.
  2. 재정적으로 안정된 기업의 증권에 투자하여 장기적인 수입을 얻습니다.
  3. 위기 상황에서 수익을 창출할 수 있습니다. 하락세에 배당금을 지급하는 기업의 주가는 부정적인 시장의 영향을 덜 받습니다. 때때로 위기 상황에서 심지어 가격이 오를 수도 있습니다. 하지만 전형적인 경우는 아닙니다.
  4. 향후 배당금액이 증가할 수 있습니다. 기업이 성장함에 따라 이사회는 지급되는 배당금을 늘리기로 결정할 수 있습니다. 많은 조직들이 투자자에 대한 배당금액을 정기적으로 늘립니다. 일부 배당의 귀족과 왕은 주기적으로 10년, 25년, 때로는 50년 연속으로 주주 수익의 양을 늘립니다.
  5. 재정적 수익의 재투자로 인해 수익을 증대시킬 수 있습니다. 배당으로 번 수익을 새로운 투자에 재투자함으로써, 투자자들은 자본과 현금 흐름을 더욱 증가시킬 수 있습니다.
  6. 해당 기간 동안 손실의 위험은 미미합니다. 하지만, 최악의 상황은 기업이 배당을 하지 않을 수도 있다는 것입니다. 또한 기업이 파산할 수도 있다는 것을 잊지 말아야 합니다.

배당 전략의 단점은 다음과 같습니다:

  1. 기업은 정기적으로 배당금을 지불하기에 충분한 이익을 얻지 못할 수도 있습니다. 결과적으로 투자자의 수익은 불안정해질 것입니다.
  2. 투자자의 자본을 감소시킬 수 있습니다. 발행사가 배당금 지급을 취소하면 주가가 하락할 수 있습니다. 재투자 가능한 자금 금액도 감소할 것입니다.
  3. 자본이 너무 느리게 성장할 수도 있습니다. 투자자들 사이에서 모든 이익을 분배하는 기업은, 특정 자금을 개발에 투입하는 기업들보다 성장률이 느립니다. 일반적으로 주식의 추가 수익률 1%만으로도 기업 자본의 성장에 상당한 영향을 미칠 수 있습니다.

투자자의 수익은 이율에 따라 다릅니다. 수익률이 높아야 배당금으로 돈을 벌 수 있습니다. 다음은 평균 배당수익률 입니다:

  • 전 세계 - 3.23%
  • 미국 - 1.83%
  • 일본 - 1.89%
  • 한국 - 2.14%
  • 중국 - 2.28%
  • 브라질 - 2.8%
  • 독일 - 2.98%
  • 프랑스 - 3.06%
  • 대만 - 3.80%
  • 이탈리아 - 4.09%
  • 스페인 - 4.15%
  • 오스트레일리아 - 4.43%
  • 러시아 - 6.23%

배당금 수익을 위한 중요한 지표

투자 전망을 평가하기 위해 다음과 같은 지표를 사용합니다:

  1. 주당순이익(EPS; Earning Per Share). 기업은 이 지표를 분기별 재무제표에 게시합니다. 이는 기업의 이익이 주식의 모든 개별 지분에 배분되는 부분을 반영합니다. 주당순이익(EPS) 수치가 증가하면 비즈니스의 효율성이 증명됩니다. 그러나 기업이 비용을 줄이거나 자산을 매각한 후에도 주당순이익(EPS) 금액이 지속적으로 개선될 수 있습니다.

  2. 매출(Revenue). 이 지표는 기업이 올바르게 사업을 운영하고 있는지 여부를 나타냅니다. 매출의 증가는 기업이 발전하고 있다는 것을 증명합니다. 그러나 기업이 새로운 시장, 기술, 사업 라인 확장 등 수익을 재투자하면 남는 이익이 없을 수 있습니다.

  3. 예상 이익(PEG; Price to Earning to Growth)에 대한 보고 기간의 수익 대비 자산의 비용 비율(P/E; Price/Earning). 이는 수익에 대한 주가의 비율 (P/E)/G로 계산되며 G(Growth)는 연간 예상 이익 지표입니다. 이성적으로는 PEG가 1보다 작아야 합니다. 2 이상일 경우 자산이 과대 평가된 것으로 보입니다..

  4. 기업의 차용 및 자가 자금 비율. 이 지표는 발행사의 재무 안정성 정도를 나타냅니다. 채권자에 대한 의존은 기업을 취약하게 만듭니다. 왜냐하면 대출 조건이 언제라도 강화될 수 있고, 언제든지 파산 또는 파산 선고를 받을 수 있기 때문입니다. 이상적으로는 이 지표의 값이 0.1이어야 합니다. 0.5 이상이면 향후 문제가 발생할 수 있습니다.

  5. 주식 회사 경영의 예측. 주가는 종종 수익과 수익의 실제 변화보다 이 지표에 더 큰 영향을 미칩니다.

  6. 애널리스트의 예측. 이러한 예측은 완벽하지는 않지만, 신뢰할 수 있는 기업에 투자할 수 있도록 도와줍니다.

  7. 배당수익률. 이는 주당 배당금의 가치 대비 연간 배당금의 비율이며 백분율로 표시됩니다. 이 지표가 높으면 위험 가능성이 있다는 것을 나타냅니다. 예를 들어, 미국에서 5% 이상의 수익률은 고위험으로 간주됩니다.

언제 배당금을 위한 주식을 사야 할까?

주식 매입에는 세 가지 옵션이 있습니다:

  1. 회사가 연간 재무제표를 발표하고 배당금 지급에 대한 이사회 결정을 발표하기 전 입니다. 아직 주가가 오를 시간이 없고, 이 때 주식을 싸게 사면 이익을 볼 수 있습니다. 하지만 발행사가 그 해에 이익을 내지 못할 위험이 있으므로 투자자들은 어떠한 수익도 받지 못할 것입니다. 게다가, 이사회가 배당금을 전혀 지불하지 않기로 결정할 수도 있습니다.

  2. 이전 배당일 하루 전입니다. 주식에 대해서 더 많은 비용을 지불해야 하지만, 이 경우에는 배당금 지급이 보장됩니다. 가격은 두 가지 이유로 더 오르게 될 것입니다. 1) 주식의 가격은 종종 이전 배당일까지 일 단위로 상승합니다. 2) 주가는 익일 배당금액만큼 하락할 것입니다. 이것을 배당 격차라고 합니다. 그래서 이전 배당일의 주가가 전날보다 약간 더 낮습니다.

  3. 이전 배당일 또는 그 이후입니다. 낮은 가격으로 주식을 살 수 있지만, 배당금을 받으려면 다음 지급 시즌까지 기다려야 합니다.

매월 배당주 매입 전략

이제 배당금으로 돈을 버는 방법에 대해 알아보겠습니다. 경험 많은 투자자들조차 주식을 매입할 최적의 순간을 감지하지 못하는 경우가 있습니다. 이 순간이 올 때까지 기다리지 않으려면 "평균화" 전략을 사용해야 합니다. 이 전략은 예를 들어 매월 정기적으로 주식을 사는 것으로 구성됩니다. 현 시점에서 가격 변동에 신경 쓰지 않는 것이 중요합니다. 지금은 더 낮은 가격으로, 그리고 나중에 더 높은 가격으로 주식을 산다면, 이것은 자산의 가치를 "평균화"하는 효과를 낳을 것입니다.

가장 많은 수익을 얻기 위해 어떤 주식을 사야 할까?

가장 위험도가 낮은 자산은 "블루칩(blue chips)" 으로 알려져 있습니다. 이는 가장 신뢰할 수 있는 회사들의 증권입니다. 그러나 위험이 높을수록 투자 수익률이 높아지기 때문에, 이들이 항상 좋은 수익을 가져다 주는 것은 아니다.

따라서 최대 배당금을 얻기 위한 최선의 선택은 블루칩 주식으로 간주됩니다. 위험성은 높지만 수익률은 좋은 것이 특징입니다. 주식을 선택할 때는 유동성, 변동성, 발행사의 평판에 유의해야 합니다. 회사가 성장해서 안정적인 수익을 내고 있어야 합니다.

포트폴리오를 구성하기 위해서는 여러 발행사의 주식을 사야 합니다. 고수익 증권과 신뢰할 수 있는 블루칩을 결합하면 투자 효율성을 높이는 동시에 위험(risk)을 줄이는 데 도움이 됩니다.

안정적인 월수입이 보장되려면 매 30일마다 배당금을 지급하는 회사의 주식을 매입해야 합니다. 월별 배당금을 받는 회사는 소수에 불과합니다. 또는 분기마다 지급 조건이 다른 여러 발행사의 자산에 투자할 수 있습니다 (분기별 배당금을 지급하는 회사가 많습니다). 이 경우 매월 배당금이 교대로 지급되는 방식으로 회사를 분산시켜야 합니다.

배당금 수익은 투자 포트폴리오를 구성할 때 고려해야 하는 특정 위험(risk)과 관련이 있습니다. 주식을 사기 전에 먼저 회사의 수익성과 재무 안정성을 평가해야 합니다. 여러 발행사의 증권에 투자하면 위험(risk)을 줄이고 수익 창출 일정을 계획하는데 도움이 됩니다. 배당금으로 벌 수 있는 금액은 초기 투자와 체계적인 재투자에 따라 달라집니다.