投資家は、有価証券に資金を投入することで、貯蓄を温存するだけでなく、掛け金を目的としています。株式の場合、資産価格の変動によって利益を得る方法と、配当金を受け取る方法の2つの方法があります。最初のオプションはいたってシンプルです：安い価格で資産を購入し、プレミアムでそれらを販売しています。第二のオプションを選ぶ場合は、いくつかの重要な詳細を検討する必要があります。今日の記事のトピックは、配当金でお金を稼ぐ方法です。
内容配当金を受け取るための株の買い方
会社の株式を購入することにより、投資家はその共有者の一人になります。そして、購入した有価証券の数に比例してシェアを受け取ります。他のビジネスの所有者と同様に、彼らは会社が作るどのくらいの利益に基づいて収入を受け取る権利を持っています。
配当金は会社の純利益の一部であり、株主には保有株式数に応じて分配されます。しかし、すべての会社が定期的に投資家に配当金を支払っているわけではありません。
また、評判を高め、投資家を惹きつけるために、赤字期間中に配当金を支払う企業もあることにも注意が必要です。この目的のために、彼らは以前の年の利益剰余金や借り入れ資金を使用することができます。
以下のように、配当金の支払額にもよります。
- 企業の配当方針
- 取締役会の決議
- 株主総会の議決権行使結果
配当政策は、利益を投資家の間でどのように分配するか、またそのためにどのような方法で行われるかを決定します。これは、関連する会社のウェブサイトの「株主」のセクションで誰でも見つけることができ、配当の頻度に関する情報もそこに掲載されています。
取締役会は、特定の期間に配当金を支払うかどうか、またその数を決定します。取締役が会社の発展のために利益のすべてを費やすことを決めれば、投資家は無収入のままになってしまいます。
配当金の支払いは、取締役会が決定した場合には、株主総会で審議されます。投資家は、配当金の支払いが議決権で承認された場合にのみ、配当金収入を期待することができます。
メリットとデメリット、どれだけの利益が得られるか
配当戦略では、投資家に以下のようなメリットとチャンスを提供しています。
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彼らは、配当金の支払い期間が異なる複数の企業の株式を購入することで、安定したキャッシュフローを生成する機会と受動的な収入を得ることができます。
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彼らは財務的に安定した企業の証券に投資することで、長期的な収入源を得ることができます。
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彼らは危機の時代に収入を生成することができます。衰退期には、配当金を支払う企業の株価は、市場の負の影響を受けにくくなります。危機時には株価が上昇することもあります。しかし、これは典型的なものではありません。
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配当金は将来的に増加する可能性があります。会社が成長するにつれて、取締役は配当金の支払い額を増やすことを決定するかもしれません。多くの組織は定期的に投資家への配当金を増やしています。いくつかの配当貴族や王様は、定期的に10年、25年、時には50年連続で株主利益の量を増やしています。
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彼らの利益は、金融収益の再投資のために増加することができます。配当金から得た収入を新たな投資に再投資することで、投資家はさらに資本とキャッシュフローを増やすことができます。
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与えられた期間の損失のリスクは最小限です。最悪の場合は、配当金を払わなくなる可能性もあります。しかし、会社が倒産する可能性も忘れてはいけません。
配当戦略のデメリット
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会社は定期的に配当金を支払うのに十分な利益を上げないかもしれません。その結果、投資家の収入が不安定になります。
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投資家の資本が減る可能性があります。発行体が配当金の支払いをキャンセルすれば、株価は下落する可能性があります。再投資できる資金量も減ります。
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資本の成長が遅すぎるかもしれません。利益をすべて投資家に分配している企業は、特定の資金を開発に振り向ける企業に比べて成長率が遅こともあります。原則として、株式の追加利回りが1%であっても、企業の資本の成長に大きな影響を与えることがあります。
投資家の利益の額は金利に左右されます。利回りが十分に高い場合にのみ、配当金でお金を稼ぐことができます。下記が平均的な配当利回りです。
- グローバル - 3.23%
- 米国 - 1.83%
- 日本 - 1.89%
- 韓国 - 2.14%
- 中国 - 2.28%
- ブラジル - 2.8%
- ドイツ - 2.98%
- フランス - 3.06%
- 台湾 - 3.80%
- イタリア - 4.09%
- スペイン - 4.15%
- オーストラリア - 4.43%
- ロシア - 6.23%
配当で利益を得るための重要な指標
投資の見通しを評価するためには、以下のような指標を用います。
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一株当たりの利益(Earnings Per Share)。企業は四半期財務諸表のこの表示器を公表します。株式の各個々の分け前に割り当てられる会社の利益の部分を反映しています。また、EPSの数字の増加はビジネスの効率を証明していますが、EPSの量の一貫した改善は会社が費用を減らすか、資産を販売した後起こるかもしれません。
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収入。企業が正しく事業を組織しているかどうかを示す指標です。収入の成長は企業が発展していることを証明する。但し、会社が新しい市場、技術、仕事のライン、等の収入を再投資すれば残っている利益がないかもしれない。
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報告期間の利益に対する資産の原価の予想利益に対する比率（PEG）。P/Eは受け取った利益に対する株価の比率であり、Gは年間予想利益の指標です。理想的にはPEGは1以下であることが望ましいですが、2以上になると資産が過大評価されているように見えます。
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企業の借入金と自己資金の比率。この指標は、発行者の財務の安定性の程度を特徴付けけます。融資条件はいつでも厳しくなり、組織は支払不能または破産を宣言されるかもしれないので、債権者への依存は会社を脆弱にします。理想的には、この指標の値は0.1であるべきである。0.5よりも高い場合は、将来的に問題が発生する可能性があります。
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株式会社の経営者の予想。株価は、多くの場合、収益や収益の実際の変化よりもこの指標に大きな影響を与えます。
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アナリストの予測。このような予測は不完全なものであっても、信頼できる企業への投資を支援してくれます。
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配当利回り。これは、パーセンテージで表される値に一株当たりの年間配当金の比率です。この指標の値が高ければ、リスクの可能性があることを示しています。例えば、米国では、5％以上の利回りは高リスクと見なされます。
配当金を受け取るために株を買うべき時期
株の購入方法は3つあります。
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会社の決算発表前に、配当金の支払いについての取締役会の決定があります。この時はまだ株価が伸びるまでの時間がないので、安く買うことで利益を得ることができます。しかし、発行された株自体がその年に利益を上げられない可能性があるので、投資家には収入が入らないというリスクもあります。さらに、取締役会が配当金を全く支払わないことを決定するかもしれません。
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配当落ち日の1日前。株を購入する際には多めに支払う必要がありますが、この場合は配当金の支払いが保証されています。価格が高くなるのには2つの理由があります。第一に、株価は配当落ち日までの数日間で上昇することが多い。2つ目は、翌日の配当金の額とほぼ同額だけ株価が下がることです。これを配当ギャップといいます。つまり、配当落ち日の株価は、前日よりも若干安くなるということです。
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配当落ち日かそれ以降の日に 安く株を買うことができますが、次の配当シーズンまで待つ必要があります。
毎月の配当金で株を買う戦略
それでは、配当金で儲ける方法をご紹介します。経験豊富な投資家でも、株を購入する最適なタイミングを見極められないことがあります。この瞬間が来るのを待つのを避けるためには、 "平均化 "戦略を使用する必要があります。この戦略は、定期的に株式を購入することで構成されています - 例えば、毎月。この時点で価格変動に注意を払わないことが重要です。あなたは今、低価格で株式を購入し、後で高い価格で、これは資産の価値を ³"平均化³"の効果を生成します。
最大収入を得るためにどの株式を購入するか
最もリスクの少ない資産は「ブルーチップ」と呼ばれています。これらは、最も信頼性の高い企業の有価証券です。しかし、リスクが高ければ高いほど投資収益率が高くなるため、常に良い利益をもたらすわけではありません。
したがって、最大の配当金を得るための最良の選択肢は、ブルーチップの株式であると考えられています。これは、リスクが増加しますが良好な収益率を提供することを特徴としています。株式を選択する際には、流動性、ボラティリティ、発行体の評判に注意を払う必要があります。企業は成長しており安定した利益を上げている必要があります。
ポートフォリオを形成するには、いくつかの発行体の株式を購入する必要があります。高利回り証券と信頼性の高い優良銘柄を組み合わせることがポイントであり、リスクを抑えつつ投資効率を高めるための分散はしておいた方がよいでしょう。
また、毎月安定した収入を得るためには、30日ごとに配当金を支払う企業の株を購入がおすすめです。毎月配当金を出している企業は少ないので注意してください。あるいは、四半期ごとなど、配当条件の異なる複数の発行体の資産に投資することもできます（四半期配当の会社はたくさんあります）。この場合には、配当金の支払いが毎月交互に発生するような方法で企業を配布する必要があります。
配当金の収益は、投資ポートフォリオを形成する際に考慮しなければならない特定のリスクに関連付けられています。株式を購入する前に、その収益性と会社の財務の安定性を評価する必要があります。いくつかの発行者の有価証券に投資すると、リスクを軽減し収入を生成するためのスケジュールを計画するのに役立ちます。配当金で稼ぐことができる金額は、初期投資と計画的な再投資に依存します。