Cómo ganar dinero con Dividendos

Al invertir fondos en valores, los inversores no sólo buscan preservar sus ahorros sino también multiplicarlos. En el caso de las acciones de empresas, hay dos formas principales para ganar dinero: o bien generando un beneficio debido a las fluctuaciones en el precio de los activos o bien recibiendo dividendo. La primera opción es bien sencilla: compras los activos a un precio barato y los vendes a un precio alto. Pero si quieres optar por la segunda opción, debes considerar detalles importantes. En el artículo de hoy, discutiremos el tema de cómo ganar dinero con Dividendos.

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Cómo comprar acciones para recibir dividendos

Al comprar acciones de una empresa, el inversor se convierte en uno de sus copropietarios. Ellos van a recibir una participación en la misma proporción al número de acciones que hayan adquirido. Y como cualquier otro propietario de una empresa, tendrá derecho a recibir ingresos en función de los beneficios obtenidos por la empresa.

Los dividendos forman parte del beneficio neto de la empresa, que se distribuyen entre todos los accionistas, en proporción al número de acciones que éstos tengan suscritas. No obstante, no todas las empresas pagan dividendos a sus inversores con regularidad.

Hay que tener en cuenta también que algunas empresas pueden pagar dividendos durante periodos de pérdidas para mejorar su reputación y atraer a más inversores. Y con este propósito, pueden utilizar las cantidades retenidas de años anteriores o fondos de créditos.

La cantidad de dividendos que las empresas pueden llegar a pagar dependerá:

  • De la política de dividendos de la empresa
  • De las decisiones tomadas por el Consejo de Administración
  • De los resultados de la votación en la Junta General de Accionistas

La política de dividendos sirve para determinar cómo se distribuirán los beneficios entre los inversores y qué métodos se utilizarán para ello. Cualquier persona puede encontrar esta información en la página web de la empresa en la sección correspondiente a los Accionistas. Allí también se suele incluir información sobre la frecuencia en la que se ejecutan los pagos.

El Consejo de Administración debe decidir si se pagarán o no dividendos, así como también la cantidad a pagar durante un período de tiempo determinado. Si acordaran gastar todos los beneficios en el desarrollo de la empresa, entonces los inversores se quedarían sin ingresos.

Si la Junta Directiva decidiera pagar un dividendo, entonces se discutirá el reparto en una Junta General de Accionistas. Los inversores sólo podrán esperar recibir un ingreso por dividendos si el reparto se aprueba mediante votación en esta Junta.

Cuánto podrías ganar por beneficios: Ventajas y Desventajas

La estrategia para obtener dividendos proporciona a un inversor las siguientes ventajas y oportunidades:

  1. Obtener ingresos pasivos con la oportunidad de poder generar un flujo de caja estable, ya que al comprar acciones de varias empresas, éstas pueden repartir dividendos en diferentes períodos de tiempo

  2. Obtener una potencial fuente de ingresos a largo plazo invirtiendo en valores de empresas que sean estables a nivel financiero.

  3. Generar ingresos en tiempos de crisis. En períodos de declive económico, los precios de las acciones de las empresas que suelen repartir dividendos son menos susceptibles a las influencias negativas del mercado. Es posible que incluso su precio pueda aumentar durante una crisis. Aunque esto no es siempre usual.

  4. El reparto de dividendos puede aumentar en el futuro. A medida que una empresa crece, los directores pueden decidir aumentar la cantidad de dividendos a repartir. Muchas organizaciones aumentan de forma regular el reparto de dividendos a los inversores. Algunas empresas que son como los reyes y los aristócratas en el reparto de dividendos, aumentan periódicamente la cantidad a repartir durante 10, 25 e incluso a veces 50 años de forma continuada.

  5. El beneficio puede aumentar debido a la reinversión de los beneficios en los resultados financieros. Al invertir de nuevo ingresos obtenidos en nuevas inversiones, los inversores pueden aumentar aún más su capital y flujo de caja.

  6. El riesgo de pérdidas durante un período determinado es mínimo. Lo peor que podría llegar a pasar es que la empresa no reparta dividendos. Aunque tampoco hay que olvidar que una empresa también podría ir a la quiebra.

Los inconvenientes de la estrategia para obtener dividendos:

  1. Una empresa puede que no genere los suficientes beneficios para repartir dividendos de forma regular. Como resultado, el ingreso del inversor será inestable.

  2. El capital del inversor se puede ver reducido. Si la empresa cancela el reparto de dividendos, el precio de las acciones pueden caer. La cantidad de fondos disponibles para invertir de nuevo también disminuirá.

  3. El capital de la empresa podría crecer demasiado despacio. Las empresas que reparten todos los beneficios entre los inversores tienen una tasa de crecimiento más lenta que aquellas empresas que aseguran ciertos fondos para invertirlos directamente en el desarrollo. Como regla general, incluso hasta un crecimiento adicional del 1% en una acción, tendría un impacto significativo en el crecimiento del capital de la empresa.

La cantidad que el inversor puede ganar sobre los beneficios depende del tipo de interés. Sólo puedes ganar dinero con dividendos si tu rendimiento es lo suficientemente alto. Aquí una comparativa con el rendimiento promedio por dividendo:

  • A nivel Global - 3.23%
  • Estados Unidos - 1.83 %
  • Japon - 1.89%
  • Corea - 2.14%
  • China - 2.28%
  • Brasil - 2.8%
  • Alemania - 2.98%
  • Francia - 3.06%
  • Taiwan - 3.80%
  • Italia - 4.09%
  • España - 4.15%
  • Australia - 4.43%
  • Rusia - 6.23%

Indicadores importantes para beneficiarte de los dividendos

Para evaluar las perspectivas sobre las inversiones, los siguientes indicadores son frecuentemente usados:

  1. Beneficio por Acción (BPA). Las empresas publican este indicador en sus cuentas financieras trimestrales. Reflejan la porción del beneficio de la empresa que está destinado a cada acción individual. Un incremento en la figura del BPA prueba la eficacia de la empresa. Pero una mejora consistente en la cantidad de BPA también puede significar que la empresa está reduciendo sus gastos o vendiendo sus activos.

  1. Este indicador muestra si la compañía organiza sus negocios correctamente. El crecimiento en ingresos prueba que la compañía se está desarrollando. No obstante, es posible que apenas quede beneficio si la compañía invierte de nuevo todas las ganancias en nuevos mercados, tecnologías, líneas de trabajo, etc.

  2. La relación entre los costes de los activos y el beneficio reportado con respecto al beneficio esperado (PEG). Se calcula como (P/E) / G. P/E es el ratio del precio de la acción respecto del beneficio recibido y G es el indicador del beneficio anual proyectado. Sería ideal que el PEG fuera inferior a 1. Si fuera igual a 2 o más, los activos aparecen como si estuvieran sobrevalorados.

  3. La relación entre los fondos propios de la empresa y el dinero que percibe prestado. Este indicador caracteriza el grado de estabilidad financiera de la empresa. La dependencia de créditos hace que la empresa sea vulnerable, ya que los términos de los préstamos pueden endurecerse en cualquier momento y la empresa podría ser declarada insolvente o en bancarrota. Sería ideal que el valor de este indicador fuera de 0.1. Si es más de 0.5 seguramente la empresa tendrá problemas en el futuro.

  4. La previsión sobre la gestión y dirección de la empresa anónima. El precio de las acciones suele estar afectado de forma más significativa por este indicador que por cualquier cambio en las ganancias o en los ingresos.

  5. Las previsiones de los analistas. Incluso cuando estas previsiones no sean perfectas, suelen ayudar a las personas a invertir en empresas fiables.

  6. La rentabilidad por dividendo. Esta es la relación entre los dividendos anuales por acción y su valor, expresado por medio de un porcentaje. Un valor alto en este indicador revela la presencia de posibles riesgos. Por ejemplo, en Estados Unidos, una rentabilidad de más de un 5% es considerada de alto riesgo.

Cuándo debes comprar acciones para recibir dividendos

Existen 3 opciones para comprar acciones:

  1. Antes de que la empresa publique sus cuentas anuales y estados financieros, y también antes de que el Consejo de Administración realice acuerdos sobre el reparto de dividendos. En este momento, el precio de las acciones puede que no hayan tenido tiempo de crecer y puedas beneficiarte comprandolas a un precio más bajo. Aunque existe el riesgo de que la empresa no obtenga beneficios en ese año y, por lo tanto, los inversores no recibirán ningún ingreso. Además, puede que la Junta Directiva decida no pagar dividendos en ningún caso.

  2. Un día antes de la fecha prevista para el ex-dividendo. Si existe una garantía de que se repartirán dividendos, tendrás que pagar más por cada acción. El precio de la acción subirá por dos razones. En primer lugar, el precio de una acción suele aumentar en los días cercanos a la fecha de su ex-dividendo. En segundo lugar, el precio de la acción caerá al día siguiente en la misma cantidad aproximada que el pago de dividendos repartidos. Esto es lo que se llama como la brecha de los dividendos. El día del ex-dividendo, el precio de la acción será un poco más barata que el día anterior.

  3. En el día del ex-dividendo o después de esta fecha. Podrás comprar acciones a un precio inferior, pero tendrás que esperar al próximo reparto de dividendos.

La estrategia para comprar acciones que repartan dividendos cada mes

Vamos a movernos ahora con el tema de cómo ganar dinero con dividendos. Incluso los inversores más experimentados a veces fallan en detectar cuál es el momento más óptimo para comprar acciones. Para evitar esperar a que este momento llegue, deberías usar una estrategia de “reparto promedio”. Esta estrategia consiste en comprar acciones regularmente - por ejemplo, cada mes. Es importante no prestar atención a las fluctuaciones de precios en este punto. Si compras acciones a un precio bajo ahora y a un precio alto más adelante, esto producirá un efecto de “reparto promedio” del valor de los activos

Qué acciones comprar que te den más ingresos

Los activos de menor riesgo son conocidos como los “Chips Azules”. Estos son los valores de las empresas más fiables. Pero no siempre trae buenos beneficios, porque cuanto mayor es el riesgo, mayor es el retorno en la inversión.

Por lo tanto, la mejor opción para obtener dividendos mayores son las acciones de los chips azules. Se caracterizan por tener un incremento en el riesgo pero ofrecen buenas tasas de retorno. Cuando eliges una acción, tienes que prestar atención a su liquidez, volatilidad, y la reputación de la empresa. La compañía debería estar en crecimiento y generando un beneficio estable.

Para crear tu cartera de inversión, deberías comprar acciones de varias empresas. Una confinación de valores de alto rendimiento combinada con blue chips que sean fiables que puedan ayudarte a incrementar la eficiencia de tus inversiones a la vez que reduces riesgos.

Para asegurarte un ingreso estable con carácter mensual, deberías comprar acciones de empresas que repartan dividendos cada 30 días. Por favor, toma nota de que sólo existen unas pocas empresas que pagan dividendos mensualmente. De forma alternativa, puedes invertir en activos de varias empresas con varios periodos de reparto de beneficios, por ejemplo de forma trimestral (aquí sí hay muchas empresas que reparten beneficios trimestrales). En este caso, deberías distribuir las empresas de tal forma que cada reparto de beneficio ocurra alternativamente cada mes.

Las ganancias por dividendos están asociadas con ciertos riesgos que tienen que conocer a la hora de crear tu cartera de inversión. Antes de comprar acciones, deberías evaluar su rentabilidad y la estabilidad financiera de la empresa. Invirtiendo en valores de varias empresas te ayudará a reducir riesgos y a planear un calendario para generar ingresos. La cantidad de dinero que puedes ganar con los dividendos dependerá de tu inversión inicial y la forma en la que inviertas nuevamente esos ingresos de forma sistemática.