CAGR, tasa de crecimiento anual compuesta

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CAGR es una medida útil del crecimiento de la inversión durante varios períodos de tiempo, especialmente si el valor de su inversión fluctuó mucho durante el período que se revisa.


Calculadora

para calcular la CAGR, ingrese el valor inicial, el valor final y la cantidad de períodos durante los cuales ha crecido la inversión.

CAGR

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Fórmula de cálculo CAGR

CAGR, o tasa de crecimiento anual total, es la tasa promedio a la que las inversiones crecen a lo largo del tiempo, asumiendo que se reinvierten anualmente (periódicamente), es decir, se les da una tasa de interés compuesta. CAGR no tiene nada que ver con el valor de las inversiones en los años intermedios, ya que solo depende del valor en el primer año y el último año de propiedad de la inversión.


CAGR = (EV / BV)  1 / n - 1



  • BV -  Valor inicial, BV (valor inicial)
  • EV : valor final, EV (valor final)
  • n -  número de períodos

Ejemplo

Si su inversión creció de 100,000 rublos a 250,000 rublos en los últimos cinco años, la tasa de crecimiento anual total de su inversión fue de 20.11% por año. La calculadora CAGR también se puede usar para determinar la tasa de crecimiento que necesitará en el futuro para alcanzar los objetivos de inversión establecidos hoy. Por ejemplo, si tiene $ 1,000 en la actualidad y en cinco años desea que su inversión sea de $ 2,500, deberá encontrar formas de invertir que se espera que rindan un 20,11% por año.


Donde se usa la calculadora CAGR

la tasa de crecimiento anual promedio se aplica en diferentes áreas de finanzas personales. A menudo se utiliza para calcular el crecimiento promedio de las inversiones individuales durante un período. Se puede utilizar CAGR cuando se compara el rendimiento del capital con bonos o depósitos. Además, se puede utilizar para comparar el rendimiento de dos empresas y predecir su crecimiento futuro en función de sus datos históricos.


Restricción CAGR

CAGR no tiene en cuenta la volatilidad. Solo calcula el porcentaje de retorno promedio, por lo que los valores de CAGR nunca deben considerarse como la única herramienta para estimar el retorno de la inversión.


Por qué CAGR es tan importante

aunque generalmente se acepta el rendimiento anual promedio para los fondos mutuos, la CAGR sigue siendo la mejor medida del rendimiento de la inversión a lo largo del tiempo.

Por ejemplo, hemos realizado una inversión hipotética de 1000 rublos en algún Fondo o en algo (donde no importa). Pasaron dos años. Al final del primer año, el valor de la cartera cayó de 1000 a 750 rublos, es decir, el rendimiento es -25% [(750-1000) / 1000]. Y luego, al final del segundo año, el valor de la cartera aumentó en + 33% [(1000 - 750) / 750].

Al promediar los resultados del primer y segundo año durante dos años, obtenemos un rendimiento promedio del 4% [(-25 + 33) / 2], pero no refleja exactamente lo que realmente sucedió. Comenzamos con 1000 rublos y también terminamos con 1000 rublos, lo que significa que nuestro rendimiento es 0% .

I.e. una vez más. En este ejemplo, el rendimiento promedio anual: 4%, y CAGR es 0%, lo que ciertamente es correcto.