Wie man mit Dividenden Geld verdient

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Durch die Anlage von finanziellen Mitteln in Wertpapieren wollen Investoren ihre Ersparnisse in der Regel nicht nur schützen, sondern auch vervielfachen. Im Bereich der Aktien gibt es zwei Möglichkeiten, Geld zu verdienen: durch die Erzielung eines Gewinns aufgrund von Schwankungen des Vermögenspreises oder durch den Erhalt von Dividenden. Die erste Option ist recht einfach: Sie kaufen die Vermögenswerte zu einem günstigen Preis und verkaufen sie mit einem Aufschlag. Wenn Sie sich für die zweite Option entscheiden, sollten Sie einige wichtige Details beachten. Daher geht es im heutigen Artikel darum, wie man mit Dividenden Geld verdienen kann. 

Wie man Aktien kauft, um Dividenden zu erhalten

Durch den Kauf von Aktien des Unternehmens wird der Anleger zu einem Teilhaber des Unternehmens. Er erhält einen proportionalen Anteil an der Anzahl der von ihm erworbenen Wertpapiere. Wie jeder andere Unternehmenseigentümer hat er Anspruch auf Einkünfte, die sich danach richten, wie viel Gewinn das Unternehmen erwirtschaftet.

Dividenden sind ein Teil des Reingewinns des Unternehmens, der unter den Aktionären im Verhältnis zur Anzahl der von ihnen gehaltenen Aktien verteilt wird. Allerdings zahlt nicht jedes Unternehmen regelmäßig Dividenden an die Anleger aus.

Außerdem sollte beachtet werden, dass einige Unternehmen, um ihren Ruf zu verbessern und Investoren anzulocken, auch in Zeiten von Verlusten Dividenden ausschütten. Dafür können sie die einbehaltenen Gewinne der Vorjahre oder Fremdmittel verwenden.

Die Höhe der ausgezahlten Dividende ist abhängig von:

  • der Dividendenpolitik des Unternehmens
  • den Entscheidungen des Aufsichtsrates
  • den Abstimmungsergebnissen bei der Hauptversammlung der Aktionäre

Die Dividendenpolitik legt fest, wie der Gewinn unter den Anlegern verteilt wird und nach welchen Methoden dies geschieht. Jedermann kann dies auf der jeweiligen Website des Unternehmens im Bereich "Aktionäre" herausfinden. Dort sind beispielsweise auch Informationen über die Häufigkeit der Ausschüttungen zu finden. 

Der Aufsichtsrat entscheidet, ob und wie viele Dividenden während eines bestimmten Zeitraums gezahlt werden. Wenn der Aufsichtsrat beschließt, den gesamten Gewinn für die Entwicklung des Unternehmens zu verwenden, gehen die Anleger leer aus.

Wenn der Vorstand beschließt, eine Dividende auszuzahlen, wird er die Thematik auf einer Hauptversammlung mit den Aktionären diskutieren. Die Anleger können nur dann mit einem Einkommen aus Dividenden rechnen, wenn die Ausschüttungen durch eine Abstimmung beschlossen werden.

Vorteile und Nachteile des Verfahrens und wie viel Gewinn erzielt werden kann

Die Dividendenstrategie bietet Anlegern die folgenden Vorteile und Chancen:

  1. Sie können passives Einkommen mit der Möglichkeit, einen stabilen Cashflow zu generieren, erzielen, indem sie die Aktien mehrerer Unternehmen mit unterschiedlichen Ausschüttungszeiträumen kaufen.

  2. Sie erhalten eine langfristige Einkommensquelle, indem sie in die Wertpapiere von finanziell stabilen Unternehmen investieren.

  3. Sie können in Krisenzeiten Einkommen generieren. In einer Periode des Niedergangs sind die Aktienkurse von Unternehmen, die Dividenden ausschütten, weniger anfällig für negative Markteinflüsse. Manchmal kann ihr Kurs während einer Krise sogar steigen. Dies ist jedoch nicht typisch. 

  4. Die Ausschüttungen könnten in der Zukunft steigen. Wenn ein Unternehmen wächst, kann die Führungsebene beschließen, die Höhe der ausgezahlten Dividenden zu erhöhen. Viele Unternehmen erhöhen regelmäßig die Ausschüttungen an die Investoren. Einige Dividendenaristokraten und -könige erhöhen regelmäßig die Höhe ihrer Aktionärserträge für 10, 25 und manchmal sogar 50 Jahre in Folge.

  5. Ihr Gewinn kann durch die Reinvestition von Finanzerträgen steigen. Durch die Reinvestition der Einnahmen aus Dividenden in neue Investitionen können Investoren ihr Kapital und ihren Cashflow weiter steigern.

  6. Das Risiko von Verlusten in einem bestimmten Zeitraum ist minimal. Das Schlimmste, was passieren kann, ist, dass das Unternehmen keine Dividenden ausschüttet. Aber wir sollten auch nicht vergessen, dass ein Unternehmen in Konkurs gehen könnte.

Nachteile der Dividendenstrategie:

  1. Ein Unternehmen erzielt möglicherweise nicht genug Gewinn, um regelmäßig Dividenden auszuschütten. Infolgedessen wird das Einkommen des Anlegers unbeständig.

  2. Das Kapital des Anlegers kann reduziert werden. Wenn der Emittent die Dividendenausschüttungen streicht, können die Aktienkurse sinken. Der Betrag, der zur Reinvestition zur Verfügung steht, wird ebenfalls sinken.

  3. Das Kapital kann zu langsam wachsen. Unternehmen, die alle Gewinne an die Anleger ausschütten, haben eine langsamere Wachstumsrate als solche, die bestimmte Mittel in ihre Entwicklung lenken. In der Regel kann sogar 1 % der zusätzlichen Rendite einer Aktie das Wachstum des Unternehmenskapitals erheblich beeinflussen.

Die Höhe des Gewinns für den Anleger hängt vom Zinssatz ab. Sie können mit Dividenden nur dann Geld verdienen, wenn ihre Rendite hoch genug ist. Die durchschnittlichen Dividendenrenditen betragen:

  • Global - 3.23%
  • USA - 1.83 %
  • Japan - 1.89%
  • Korea - 2.14%
  • China - 2.28%
  • Brazilien - 2.8%
  • Deutschland - 2.98%
  • Frankreich - 3.06%
  • Taiwan - 3.80%
  • Italien - 4.09%
  • Spainien - 4.15%
  • Australien - 4.43%
  • Russland - 6.23%

Wichtige Indikatoren für Dividendengewinne

Zur Beurteilung der Erfolgsaussichten von Investitionen werden die folgenden Indikatoren verwendet:

  1. Gewinn pro Aktie (EPS). Unternehmen veröffentlichen diese Kennzahl in ihren Quartalsabschlüssen. Sie spiegelt den Anteil des Gewinns eines Unternehmens wider, der auf jede einzelne Aktie entfällt. Ein Anstieg des EPS-Wertes beweist die Effizienz des Unternehmens. Eine stetige Verbesserung des EPS-Betrags kann aber auch eintreten, nachdem ein Unternehmen seine Ausgaben reduziert oder seine Vermögenswerte verkauft hat. 

  1. Umsatzerlöse. Dieser Indikator zeigt an, ob ein Unternehmen sein Geschäft richtig organisiert. Das Wachstum des Umsatzes beweist, dass sich ein Unternehmen entwickelt. Es kann jedoch sein, dass kein Gewinn übrig bleibt, wenn ein Unternehmen seine Einnahmen in neue Märkte, Technologien, Arbeitszweige usw. reinvestiert.

  2. Das Verhältnis der Kosten des Vermögenswerts zum Gewinn für den Berichtszeitraum zum erwarteten Gewinn (PEG). Es wird berechnet als (P/E) / G. P/E ist das Verhältnis des Aktienkurses zum erhaltenen Gewinn und G ist der Indikator für den prognostizierten Jahresgewinn. Im Idealfall sollte das PEG kleiner als 1 sein. Wenn es 2 oder mehr beträgt, scheint das Vermögen überbewertet zu sein.

  1. Das Verhältnis der Fremd- und Eigenmittel des Unternehmens. Diese Kennzahl charakterisiert den Grad der finanziellen Stabilität des Emittenten. Die Abhängigkeit von Gläubigern macht das Unternehmen angreifbar, da die Kreditbedingungen jederzeit verschärft werden können und das Unternehmen für insolvent oder bankrott erklärt werden kann. Im Idealfall sollte der Wert dieses Indikators bei 0,1 liegen. Ist er höher als 0,5, kann es in Zukunft Probleme geben.

  2. Die Prognose des Managements der Aktiengesellschaft. Der Aktienkurs wird diesen Indikator oft stärker beeinflussen als die tatsächlichen Veränderungen von Gewinn und Umsatz.

  3. Die Prognosen der Analysten. Auch wenn solche Prognosen unvollkommen sind, helfen sie den Anlegern, in zuverlässige Unternehmen zu investieren.

  4. Die Dividendenrendite. Dies ist das Verhältnis der jährlichen Dividenden pro Aktie zu ihrem Wert, ausgedrückt in Prozent. Ein hoher Wert dieses Indikators zeigt das Vorhandensein möglicher Risiken an. In den USA gilt zum Beispiel eine Rendite von mehr als 5 % als risikoreich. 

Wann Sie Dividenen-Aktien kaufen sollten

Es gibt 3 empfehlenswerte Zeitpunkte, Anteile zu erwerben:

  1. Bevor das Unternehmen seinen Jahresabschluss und die Entscheidung des Verwaltungsrats über die Dividendenausschüttung veröffentlicht. Zu diesem Zeitpunkt hat der Kurs der Aktien noch keine Zeit gehabt, zu steigen, und Sie können profitieren, indem Sie sie günstig kaufen. Es besteht jedoch das Risiko, dass der Emittent in diesem Jahr keinen Gewinn erwirtschaftet und die Anleger daher keine Erträge erhalten. Außerdem könnte der Vorstand beschließen, die Dividende überhaupt nicht zu zahlen.

  2. Einen Tag vor dem Ex-Dividenden-Termin. Sie müssen mehr für die Aktie bezahlen, aber in diesem Fall ist die Dividendenausschüttung garantiert. Der Preis wird aus zwei Gründen höher sein. Erstens steigt der Kurs einer Aktie oft in den Tagen vor dem Ex-Dividenden-Termin. Zweitens wird der Aktienkurs am folgenden Tag ungefähr um den Betrag der Dividendenzahlungen fallen. Dies nennt man die Dividendenlücke. Der Aktienkurs wird also am Ex-Dividenden-Tag etwas billiger sein als am Tag davor.

  3. Am Ex-Dividenden-Tag oder danach. Sie können Aktien zu einem niedrigen Preis kaufen, müssen aber bis zur nächsten Ausschüttungssaison auf die Dividende warten.

Die Strategie zum monatlichen Kauf von Dividenden-Aktien

Lassen Sie uns nun dazu übergehen, wie man mit Dividenden Geld verdienen kann. Selbst erfahrene Anleger erkennen manchmal nicht den optimalen Zeitpunkt, um Aktien zu kaufen. Um diesen Moment nicht abzuwarten, sollten Sie die Strategie des "Averaging" anwenden. Diese Strategie besteht darin, regelmäßig Aktien zu kaufen - zum Beispiel jeden Monat. Dabei ist es wichtig, nicht auf Kursschwankungen zu achten. Wenn Sie jetzt Aktien zu einem niedrigeren Preis und später zu einem höheren Preis kaufen, hat dies den Effekt der "Mittelwertbildung" des Vermögens.

Welche Aktien Sie kaufen sollten, um den höchsten Ertrag zu erzielen

Die am wenigsten riskanten Anlagen werden als "Blue Chips" bezeichnet. Dies sind Wertpapiere der zuverlässigsten Unternehmen. Aber sie bringen nicht immer einen guten Gewinn, denn je höher das Risiko ist, desto höher ist auch die Investitionsrendite.

Daher gelten die Aktien von Blue Chips als die beste Option, um maximale Dividenden zu erzielen. Sie zeichnen sich durch ein erhöhtes Risiko aus, bieten aber gute Renditen. Bei der Auswahl einer Aktie sollten Sie auf deren Liquidität, Volatilität und den Ruf des Emittenten achten. Das Unternehmen sollte wachsen und einen stabilen Gewinn erwirtschaften.

Um das Portfolio zu bilden, sollten Sie Aktien mehrerer Emittenten kaufen. Eine Kombination aus hochverzinslichen Wertpapieren und zuverlässigen Blue Chips wird dazu beitragen, die Effizienz der Investitionen zu erhöhen und gleichzeitig die Risiken zu reduzieren.

Um ein stabiles monatliches Einkommen zu gewährleisten, sollten Sie Aktien von Unternehmen kaufen, die alle 30 Tage eine Dividende zahlen. Bitte beachten Sie, dass es nur wenige Unternehmen mit monatlicher Dividende gibt. Alternativ können Sie in die Werte mehrerer Emittenten mit unterschiedlichen Auszahlungsfristen investieren, z. B. vierteljährlich (es gibt viele Unternehmen mit vierteljährlicher Dividende). In diesem Fall sollten Sie die Unternehmen so aufteilen, dass die Dividendenausschüttung jeden Monat erfolgt.

Dividendenerträge sind mit bestimmten Risiken verbunden, die Sie bei der Bildung eines Anlageportfolios berücksichtigen müssen. Bevor Sie Aktien kaufen, sollten Sie deren Rentabilität und die finanzielle Stabilität des Unternehmens bewerten. Die Investition in Wertpapiere mehrerer Emittenten hilft Ihnen, Risiken zu reduzieren und einen Zeitplan für die Generierung von Erträgen zu planen. Der Geldbetrag, den Sie mit Dividenden verdienen können, hängt von Ihrer Anfangsinvestition und der systematischen Reinvestition ab.