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CAGR, zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate

CAGR ist ein nützliches Maß für das Investitionswachstum über mehrere Zeiträume, insbesondere wenn der Wert Ihrer Investition im Berichtszeitraum stark schwankte.

Rechner CAGR

Zur Berechnung des CAGR geben Sie den Anfangswert, den Endwert und die Anzahl der Perioden ein, in denen die Investition gewachsen ist.

Jährliche Wachstumsrate (CAGR)

CAGR-Berechnungsformel

CAGR oder Gesamtjahreswachstumsrate ist die durchschnittliche Rate, mit der Anlagen im Laufe der Zeit wachsen, vorausgesetzt, sie werden jährlich (periodisch) reinvestiert, d. h. bei einem zusammengesetzten Zinssatz. Die CAGR hat nichts mit dem Wert von Investitionen in den dazwischen liegenden Jahren zu tun, da sie nur vom Wert im ersten Jahr und im letzten Jahr des Investitionseigentums abhängt.

CAGR = (EV / BV)1 / n - 1

  • BV – Anfangswert, BV (Startwert)
  • EV – Endwert, EV (Endwert)
  • n – Anzahl der Perioden

Beispiel

Wenn Ihre Investition in den letzten fünf Jahren von 100.000 $ auf 250.000 $ gestiegen ist, betrug die jährliche Wachstumsrate Ihrer Investition 20,11% pro Jahr. Mit dem CAGR-Rechner kann auch ermittelt werden, welche Wachstumsrate Sie zukünftig benötigen werden, um die heute gesetzten Investitionsziele zu erreichen. Wenn Sie beispielsweise heute 1.000 US-Dollar haben und in fünf Jahren eine Investition von 2.500 US-Dollar haben möchten, müssen Sie nach Wegen suchen, um zu investieren, die voraussichtlich 20,11 Prozent pro Jahr bringen.

Wo der CAGR-Rechner verwendet wird

Die durchschnittliche jährliche Wachstumsrate wird in verschiedenen Bereichen der persönlichen Finanzierung angewendet. Sie wird häufig verwendet, um das durchschnittliche Wachstum einzelner Anlagen über einen Zeitraum zu berechnen. Die CAGR kann verwendet werden, wenn die Eigenkapitalrendite mit Anleihen oder Einlagen verglichen wird. Darüber hinaus kann mit ihr die Leistung zweier Unternehmen verglichen und anhand der historischen Daten deren zukünftiges Wachstum vorhergesagt werden.

CAGR-Einschränkung

CAGR berücksichtigt keine Volatilität. Es berechnet nur den durchschnittlichen Prozentsatz der Rendite, daher sollten CAGR-Werte niemals als einziges Instrument zur Schätzung der Rendite betrachtet werden.

Warum ist CAGR so wichtig?

Obwohl die durchschnittliche jährliche Rendite für Publikumsfonds allgemein akzeptiert wird, ist die CAGR nach wie vor die beste Kennzahl für die Rendite über die Zeit.

Zum Beispiel haben wir eine hypothetische Investition von 1000 $ in einen Fonds oder in etwas (wo es keine Rolle spielt) getätigt. Zwei Jahre sind vergangen. Am Ende des ersten Jahres fiel der Wert des Portfolios von 1000 auf 750 $, d. H. Die Rendite beträgt -25% [(750-1000) / 1000]. Am Ende des zweiten Jahres stieg der Wert des Portfolios um + 33% [(1000 - 750) / 750].

Wenn Sie die Ergebnisse für das 1. und 2. Jahr für zwei Jahre berechnen, erhalten Sie eine durchschnittliche Rendite von 4% [(-25 + 33) / 2]. Sie spiegelt jedoch nicht genau wider, was wirklich passiert ist. Wir begannen mit 1000 $ und endeten mit 1000 $, was bedeutet, dass unsere Rendite 0% ist.

I.e. einmal mehr. In diesem Beispiel beträgt die durchschnittliche Jahresrendite 4% und die CAGR 0%, was sicherlich richtig ist.