Инвестирование капитала в ценные бумаги предполагает два пути ведения деятельности. Первый — самостоятельность: инвестор разрабатывает стратегию вложения средств и возлагает на себя полную ответственность за результат сделок. Второй — обращение к профессиональному управляющему. Вне зависимости от выбранного способа инвестиций понадобятся услуги лицензированного брокера. В обзоре разбирается понятие «брокер», его функции и выгоды для инвестора.
Содержание- Расшифровка понятия «брокер» и его функции
- Лицензирование деятельности
- Почему без брокера практически невозможна торговля?
- Меры безопасности с онлайн-брокером
Брокер — простыми словами
Бро́кер (от англ. broker — маклер, брокер, посредник) — это независимая сторона, в роли которой выступают физическое или юридическое лицо. В его обязанности входит выполнение посреднических функций между продавцом и покупателем. Действия проводятся на одной из бирж:
- фондовой;
- товарной;
- валютной.
Брокер владеет большим количеством знаний и навыков, связанных со сделками в определенных отраслях. Оплатой его услуг служит вознаграждение в виде комиссии от объема сделки или фиксированной суммы. В качестве подтверждения законности и прозрачности соглашения между брокером и клиентом заключаются договор поручения и договор комиссии.
Биржевой брокер — это профессиональный участник рынка ценных бумаг, наделенный полномочиями проводить сделки с ценными бумагами по поручению и за счет клиента-инвестора. В состав параметров поручения входят: число, срок поставки и стоимость актива. Для осуществления деятельности посреднику требуется предварительная регистрация на биржевой площадке. Проведение операций на ней обусловлено наличием открытого брокерского счета, на котором сосредоточены средства для приобретения бумаг и доход от их реализации.
Некоторые брокеры практикуют предоставление инвестору кредитного плеча — денежного займа под обеспечение ценными бумагами.
Обязанности брокера перед инвестором:
- Открытие для клиента торгового счета, с которого проводятся финансовые операции участника на площадке.
- Приобретение и продажа активов по поручению инвестора.
- Перевод полученного дохода на счет инвестора с оставлением себе оговоренной суммы комиссии.
- Перечисление налоговых взносов с завершенных торгов.
- Проведение текущей аналитики.
- Консультация клиента по стратегии поведения на бирже.
- Проверка необходимой документации на соответствие требованиям законодательства.
Лицензирование деятельности
В соответствии с ФЗ № 39 от 22.04.1996 «О рынке ценных бумаг» вести брокерскую деятельность на рынке ценных бумаг вправе только аккредитованные лица. То есть, частное лицо или компания обязаны получить лицензию ЦБ РФ на оказание соответствующего вида услуг населению.
Срок действия разрешительного документа неограничен. Единственная причина для прекращения предоставления права на ведение деятельности — аннулирование лицензии ЦБ РФ.
Информация об аккредитованных брокерах и компаниях, чьи разрешения на оказание услуг аннулированы или приостановлены, размещаются и регулярно обновляются на сайте Центробанка России. Перед подписанием документов о взаимоотношениях с посредником, инвестору необходимо ознакомиться с этими сведениями.
Образец лицензии ЦБ РФ, позволяющей осуществлять ведение брокерской деятельности, на примере российского брокера «ФИНАМ».
Что делать, если брокера лишили лицензии?
В случае столкновения инвестора с ситуацией, в которой у посредника отозвали или приостановили лицензию, ему рекомендуется придерживаться следующих действий:
- Постараться максимально быстро вывести денежные средства с брокерского счета на собственный счет, открытый в банке.
- Проверить сохранность отчета брокера с датой приобретения и стоимостью активов. В случае его отсутствия инвестор проводит повторный запрос документа. В противном случае при продаже ценных бумаг через нового брокера с их держателя взимается подоходный налог.
Если брокер уличен в мошеннических действиях с деньгами или акциями инвестора, выходом станет подача письменного заявления в полицию.
Почему без брокера практически невозможна торговля?
Если предприниматель решил заработать на бирже ценных бумаг, то без брокерской фирмы ему не обойтись. Причина заключается в том, что проводить сделки по купле-продаже активов вправе только специализированные участники рынка, к числу которых обычные физические лица не относятся. В любом случае брокер действует исключительно на основе распоряжений инвестора, что оставляет за клиентом полную свободу действий.
Часть крупных инвесторов предпочитают оформлять на посредника документ доверительного управления. В этой ситуации профессиональный посредник принимает решение о потребности в проведении сделки купли или продажи самостоятельно, а клиент информируется о финансовых делах только в виде отчета по прибыли. Фондовый рынок не группирует брокерские компании по виду деятельности. Все они поддерживают сотрудничество с юридическими и физическими статусами лиц разных уровней инвестирования.
Меры безопасности с онлайн-брокером
Управление торговым счетом посредством онлайн-кабинета или мобильного приложения у многих инвесторов вызывает спрос. Но в этом случае присутствует риск столкнуться с мошенничеством. На практике встречаются ситуации, когда недобросовестные лица регистрируются под видом профессиональных брокеров для взламывания активного кабинета и получения паролей к доступу. Они применяют агрессивную маркетинговую кампанию, направленную на принуждение жертвы пополнить баланс фиктивного счета.
Ряд определенных мер предосторожности помогает сократить риск столкновения с неприятными последствиями:
- Сотрудничество исключительно с аккредитованными брокерами.
- Внимательное ознакомление с пользовательским соглашением и условиями договора.
- Пресечение разговора со «специалистом», пытающимся навязать партнерство и вынуждающим пополнить баланс счета.
- Осторожность при просьбах пополнения счета в криптовалюте из-за ее нелегализации в РФ.
- Избежание хранения паролей к личному кабинету в письмах электронной почты.
Многие нелегальные брокеры, не имеющие разрешительного документа, прикрываются регистрацией в заграничной офшорной зоне. Факт ее упоминания уже должен насторожить инвестора, ведь при возникновении спорной ситуации это вызовет необходимость в обращении к правоохранительным органам другого государства и ведении переписки с ними на чужом языке.
Брокер предоставляет доступ к бирже, консультирует инвестора о лучших действиях и отчитывается перед ним о проведенных торговых сделках. Но насколько бы он ни облегчал процедуру инвестирования капитала, забота о предварительной проверке посредника и регулярном контроле его действий с акциями остается в зоне ответственности самого клиента-инвестора.
