Клиринговая деятельность


В данном посте мы будем разбирать тему 2.9 "Клиринговая деятельность" и пользоваться в основном ФЗ "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте". Поэтому, название закона буду опускать, дабы не усложнять текст. В общем, все статьи по этому ФЗ, если не сказано иное.


Как и всегда, по всем разобранным вопросам есть тренажер в телеграм, а также чат, где можно обсудить что добавить, что не хватает и т.д.: https://t.me/a2_finance_disqus И ещё. В конце каждого поста, в самом низу, список всех тем и вопросов, которые уже разобрали, и список материалов, которые были использованы для ответов. Сейчас это как правило Федеральные законы.



Код вопроса: 2.1.185

Укажите наиболее точное определение клиринговой деятельности:

Ответы:

A. Клиринговая деятельность – это деятельность по оказанию клиринговых услуг в соответствии с утвержденными клиринговой организацией правилами клиринга;

B. Клиринговая деятельность – это деятельность по оказанию клиринговых услуг в соответствии с утвержденными клиринговой организацией правилами клиринга, зарегистрированными в установленном порядке Банком России;

C. Клиринговая деятельность – это деятельность по оказанию клиринговых услуг в соответствии с утвержденными Банком России стандартами, обязательными для исполнения клиринговыми организациями.

Самое точное определение даёт закон в статье 2 "Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе" говорится:

"5) клиринговая деятельность - деятельность по оказанию клиринговых услуг в соответствии с утвержденными клиринговой организацией правилами клиринга, зарегистрированными в установленном порядке Банком России;"



Код вопроса: 2.2.186

Укажите неверное утверждение в отношении клиринговой деятельности:

I. Клиринговая деятельность регулируется Федеральным законом "О рынке ценных бумаг" и Федеральным законом "О клиринге и клиринговой деятельности" и является профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг;

II. Клиринговая деятельность не может совмещаться с деятельностью организатора торгов;

III. При совмещении клиринговой деятельности с деятельностью организатора торгов клиринговая организация не вправе осуществлять функции центрального контрагента, а также совмещать свою деятельность с брокерской, дилерской и депозитарной деятельностью на рынке ценных бумаг, деятельностью по управлению ценными бумагами;

IV. При совмещении клиринговой деятельности с брокерской, дилерской деятельностью на рынке ценных бумаг, деятельностью по управлению ценными бумагами клиринговая организация не вправе осуществлять функции центрального контрагента.

Ответы:

A. Все утверждения верны
B. Только I, III и IV
C. Только II
D. Только I и II

Клиринговая деятельность регулируется ФЗ "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте", а про второй пункт в статье 5 "Требования к клиринговой организации и лицу, осуществляющему функции центрального контрагента": 

"4. При совмещении клиринговой деятельности с деятельностью организатора торговли клиринговая организация не вправе осуществлять функции центрального контрагента, а также совмещать свою деятельность с брокерской, дилерской и депозитарной деятельностью на рынке ценных бумаг, деятельностью по управлению ценными бумагами."

Т.е. совмещать может, но есть условия.



Код вопроса: 2.2.187

Укажите возможные варианты совмещения клиринговой деятельности с иными видами деятельности:

I. Клиринговая деятельность является исключительной и не совмещается с другими видами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг;

II. Клиринговая деятельность, брокерская деятельность и дилерская деятельность на рынке ценных бумаг;

III. Клиринговая деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами;

IV. Клиринговая деятельность и деятельность по организации торговли.

Ответы:

A. Верно все
B. Верно только I и IV
C. Верно только II
D. Верно только II и III

Статья 5 "Требования к клиринговой организации и лицу, осуществляющему функции центрального контрагента": 

"4. При совмещении клиринговой деятельности с деятельностью организатора торговли клиринговая организация не вправе осуществлять функции центрального контрагента, а также совмещать свою деятельность с брокерской, дилерской и депозитарной деятельностью на рынке ценных бумаг, деятельностью по управлению ценными бумагами.

5. При совмещении клиринговой деятельности с брокерской, дилерской деятельностью на рынке ценных бумаг, деятельностью по управлению ценными бумагами клиринговая организация не вправе осуществлять функции центрального контрагента."



Код вопроса: 2.1.188

Выберите верное определение клиринга:

Ответы:

A. Клиринг - это сбор и подготовка информации для определения обязательств участников торгов и оснований для их прекращения, а также обеспечение исполнения таких обязательств

B. Клиринг - это определение подлежащих исполнению обязательств, возникших из договоров, и подготовка документов, являющихся основанием прекращения и (или) исполнения таких обязательств

C. Клиринг - это определение подлежащих исполнению обязательств, возникших из договоров, в том числе в результате осуществления неттинга обязательств, и подготовка документов (информации), являющихся основанием прекращения и (или) исполнения таких обязательств, а также обеспечение исполнения таких обязательств

Статья 2 "Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе":

"3) клиринг - определение подлежащих исполнению обязательств, возникших из договоров, в том числе в результате осуществления неттинга обязательств, и подготовка документов (информации), являющихся основанием прекращения и (или) исполнения таких обязательств, а также обеспечение исполнения таких обязательств;"



Код вопроса: 2.1.189

Выберите верные утверждения.

В основу классификации клиринга могут быть положены:

I. Объекты клиринга;
II. Количество участников клиринга;
III. Порядок совершения расчетов по сделкам.

Ответы:

A. Верно все перечисленное
B. Верно только I
C. Верно только I и III

Данный вопрос не из ФЗ. Вчера, когда рассказывал про клиринг, специально не стал вдаваться в детали о том, что клиринг бывает разных типов. Если вы открыли читая ту статью, открыли википедию, то заметили, что существуют следующие типы клиринга:

  1. Банковский клиринг
  2. Валютный клиринг
  3. Простой клиринг
  4. Многосторонний клиринг
  5. Товарный клиринг

Фактически, выходит, что клиринг может быть:

  • для разных объектов (ценные бумаги, товары, услуги)
  • с разным количеством участников, т.е. о чём подсказывает "многосторонний клиринг"
  • с разными порядками совершения расчётов, что например затрагивается в валютном клиринге



Код вопроса: 2.2.190

Выберите верное утверждение.

В практике деятельности клиринговых организаций используются следующие виды клиринга:

I. Простой клиринг порядок осуществления клиринговой деятельности, при котором контроль наличия на счетах участников клиринга необходимого количества ценных бумаг и денежных средств и расчеты по ним между участниками клиринга осуществляются по каждой совершенной сделке;

II. Многосторонний клиринг  порядок осуществления клиринговой деятельности, при котором операции по сделкам клирингового пула производятся между участниками клиринга по итогам неттинга по всем совершенным, подтвержденным и обеспеченным необходимым количеством ценных бумаг и денежных средств сделкам;

III. Централизованный клиринг порядок осуществления клиринговой деятельности, при котором клиринговая организация становится стороной по сделкам, совершенным участниками клиринга, принимая все обязательства и приобретая все права участников клиринга по сделкам. Расчеты производятся по итогам неттинга между участниками клиринга и клиринговой организацией.

Ответы:

A. Верно все перечисленное
B. Верно только I и III
C. Верно только II

Каждый из предложенных вариантов является определением терминов, сказать здесь нечего.



Код вопроса: 2.2.191

Укажите неверное определение в отношении централизованного клиринга:

I. При централизованном клиринге все расчеты проводятся по итогам взаимных зачетов между участниками клиринга;

II. При централизованном клиринге клиринговая организация принимает на себя все обязательства участников клиринга и приобретает все права участников клиринга;

III. При централизованном клиринге расчеты между участниками клиринга проводятся на основании неттинга;

IV. При централизованном клиринге расчеты между участниками клиринга и клиринговой организацией проводятся на основании неттинга.

Ответы:

A. Все определения верны
B. Только I
C. Только I и III
D. Только II и IV

Постановление ФКЦБ РФ от 14.08.2002 N 32/пс (ред. от 29.03.2007) "Об утверждении Положения о клиринговой деятельности на рынке ценных бумаг Российской Федерации"

"1.9. В процессе осуществления клиринга клиринговая организация может выступать стороной по обязательствам, вытекающим из сделок клирингового пула (далее именуется - централизованный клиринг)."

"2.16.4. В случае применения многостороннего или централизованного клиринга осуществлять зачет встречных однородных обязательств и требований по ценным бумагам и (или) денежным средствам (далее именуется - неттинг) в соответствии с требованиями настоящего Положения."

Будье внимательны, докумен утратил силу. Но думаю вы уже привыкли, что такое встречается периодически в базовом экзамене.

Вообще, рекомендую такие вопросы просто запоминать. С учетом того, что точно найти источник самого вопроса или его ответа, крайне сложно (ввиду массы утративших силу законов и постановлений), это самый оптимальный путь.



Код вопроса: 2.1.192

Укажите верное определение в отношении клиринга с полным обеспечением на рынке ценных бумаг.

Ответы:

A. Клиринг с полным обеспечением - это порядок осуществления клиринговой деятельности, при котором участники клиринга имеют право совершать сделки только в пределах количества ценных бумаг и денежных средств, зачисленных ими до начала торгов на торговые счета

B. Клиринг с полным обеспечением - это порядок осуществления клиринговой деятельности, при котором участники клиринга имеют право совершать сделки только в пределах количества ценных бумаг, зачисленных ими до начала торгов на торговые счета

C. Клиринг с полным обеспечением - это порядок осуществления клиринговой деятельности, при котором участники клиринга имеют право совершать сделки только в пределах количества денежных средств, зачисленных ими до начала торгов на торговые счета

Постановление ФКЦБ РФ от 14.08.2002 N 32/пс (ред. от 29.03.2007) "Об утверждении Положения о клиринговой деятельности на рынке ценных бумаг Российской Федерации":

"1.10. Клиринговая организация может предоставить участникам клиринга право совершать сделки:

в пределах количества ценных бумаг и денежных средств (далее именуются - лимиты участников клиринга), зачисленных ими на торговые счета либо приобретенных (приобретаемых) ими в процессе торгов через организатора торговли до выставления в торговую систему организатора торговли заявки (далее именуется - клиринг с полным обеспечением);"

Будье внимательны, докумен утратил силу



Код вопроса: 2.1.193

Укажите верное утверждение в отношении клиринга с частичным обеспечением на рынке ценных бумаг.

Ответы:

A. Клиринг с частичным обеспечением - это порядок осуществления клиринговой деятельности, при котором участники клиринга имеют право совершать сделки в определенных пределах (лимитах), величина которых зависит от объема только денежных средств, переведенных ими до начала торгов на торговые счета

B. Клиринг с частичным обеспечением - это порядок осуществления клиринговой деятельности, при котором участники клиринга имеют право совершать сделки в определенных пределах (лимитах), величина которых зависит от объема (оценочной стоимости, устанавливаемой клиринговой организацией) ценных бумаг и денежных средств, переведенных ими до начала торгов на торговые счета

Постановление ФКЦБ РФ от 14.08.2002 N 32/пс (ред. от 29.03.2007) "Об утверждении Положения о клиринговой деятельности на рынке ценных бумаг Российской Федерации":

"1.10. Клиринговая организация может предоставить участникам клиринга право совершать сделки:

...

в пределах определенных клиринговой организацией лимитов участников клиринга, которые зависят от установленной клиринговой организацией оценочной стоимости ценных бумаг и от суммы денежных средств, зачисленных ими на торговые счета либо приобретенных (приобретаемых) ими в процессе торгов через организатора торговли до выставления в торговую систему организатора торговли заявки (далее именуется - клиринг с частичным обеспечением);"

Будье внимательны, докумен утратил силу



Код вопроса: 2.1.194

Выберите верное утверждение относительно клиринговой организации.

Ответы:

A. Клиринговой организацией может быть только юридическое лицо, созданное в любой организационно- правовой форме
B. Клиринговой организацией может быть только хозяйственное общество, созданное в форме акционерного общества
C. Клиринговой организацией может быть только хозяйственное общество, созданное в соответствии с законодательством Российской Федерации

Статья 5 "Требования к клиринговой организации и лицу, осуществляющему функции центрального контрагента":

"1. Клиринговой организацией может являться только хозяйственное общество, созданное в соответствии с законодательством Российской Федерации."



Код вопроса: 2.2.195

Выберите верное утверждение.

При выдаче лицензии на осуществление клиринговой деятельности Банк России предъявляет требования к лицу, которое намерено получить такую лицензию:

I. К организационно-правовой форме;
II. К наличию обособленно структурного подразделения, созданного для осуществления клиринговой деятельности;
III. К собственным средствам организации;
IV. К лицам, имеющим право распоряжаться более чем пятью процентами голосующих акций (долей) организации;
V. К лицу, осуществляющему функции единоличного исполнительного органа;
VI. К правилам клиринга;
VII. К организации внутреннего контроля;
VIII. К документам, определяющим правила организации системы управления рисками.

Ответы:

A. Верно только II, III, VI и VIII
B. Верно все, кроме V и VIII
C. Верно все
D. Верно все, кроме V

Статья 26 "Лицензирование клиринговой деятельности":

"2. Лицензионными требованиями и условиями при выдаче лицензии являются требования настоящего Федерального закона и принятых в соответствии с ним иных нормативных правовых актов:

1) к организационно-правовой форме;

2) к наличию одного или нескольких отдельных структурных подразделений, созданных для осуществления клиринговой деятельности, в случае совмещения указанной деятельности с иными видами деятельности;

3) к собственным средствам;

4) к лицам, имеющим право прямо или косвенно (через подконтрольных им лиц) самостоятельно или совместно с иными лицами, связанными с ним договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) акционерным соглашением, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) клиринговой организации, распоряжаться 5 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал соискателя лицензии (лицензиата);

5) к лицу, осуществляющему функции единоличного исполнительного органа, членам совета директоров (наблюдательного совета), членам коллегиального исполнительного органа, руководителю службы внутреннего аудита, руководителю службы внутреннего контроля (контролеру), главному бухгалтеру или иному должностному лицу клиринговой организации, на которое возлагается ведение бухгалтерского учета, а в случае совмещения клиринговой деятельности с иными видами деятельности также к руководителю структурного подразделения, созданного для осуществления клиринговой деятельности;

6) к правилам клиринга;

7) к организации внутреннего контроля;

8) к документу, документам, определяющим правила организации системы управления рисками."



Код вопроса: 2.2.196

Среди нижеперечисленных выберите неверные утверждения в отношении требований Банка России к клиринговой организации:

I. Клиринговая организация, совмещающая клиринговую деятельность с иными видами деятельности, обязана принимать меры по предотвращению и урегулированию конфликта интересов, возникающего у клиринговой организации в связи с таким совмещением;

II. Клиринговая организация обязана соблюдать требования, предъявляемые действующими нормативными и законодательными актами к учредителям (участникам) клиринговой организации;

III. Клиринговая организация обязана осуществлять хранение информации и документов, связанных с клирингом, и ежедневное резервное копирование такой информации в соответствии с требованиями, установленными нормативными актами Банка России;

IV. Клиринговая организация обязана обеспечить возможность предоставления в Банк России электронных документов, а также возможность получения от Банка России электронных документов не позднее, чем на следующий рабочий день, после поступления запроса от Банка России;

V. Клиринговая организация обязана иметь коллегиальный исполнительный орган;

VI. Клиринговая организация вправе без ограничений распоряжаться собственным имуществом, в том числе совершать сделки с ценными бумагами и заключать договоры, за исключением договоров, являющиеся производными финансовыми инструментами.

Ответы:

A. Все перечисленное
B. Только IV и V
C. Только II и III
D. Только IV и VI

Статья 6 "Требования к органам управления и работникам клиринговой организации":

"4. Клиринговая организация обязана иметь коллегиальный исполнительный орган."

Статья 5 "Требования к клиринговой организации и лицу, осуществляющему функции центрального контрагента":

"17. Клиринговая организация вправе без ограничений распоряжаться собственным имуществом, в том числе совершать сделки с ценными бумагами и заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами."



Код вопроса: 2.1.197

Выберите верное утверждение.

Ответы:

A. Участниками клиринга являются клиринговые брокеры и клиринговая организация, оказывающая им услуги
B. Участниками клиринга являются клиринговые брокеры и их клиенты
C. Участниками клиринга являются лица, которым клиринговая организация оказывает клиринговые услуги на основании заключенного с ними договора об оказании клиринговых услуг

Статья 2 "Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе":

"16) участник клиринга - лицо, которому клиринговая организация оказывает клиринговые услуги на основании заключенного с ним договора об оказании клиринговых услуг;"



Код вопроса: 2.2.198

Определите верные утверждения касательно полномочий клиринговой организации по отношению к участникам клиринга:

I. Клиринговая организация имеет право самостоятельно устанавливать требования к участникам клиринга в правилах клиринга, в том числе финансовые, и определять различные группы (категории) участников;

II. Клиринговая организация не имеет права устанавливать правилами клиринга различные требования к участникам клиринга, за исключением требований финансовой устойчивости;

III. Требования к участникам клиринга одной группы (категории) могут отличаться от требований к участникам клиринга других групп (категорий), но должны быть одинаковы по отношению к участникам одной группы (категории).

Ответы:

A. Верно только III
B. Верно только I и III
C. Верно все
D. Верно только II

Статья 11 "Требования к участникам клиринга":

"1. Требования к лицам, которые могут являться участниками клиринга, устанавливаются правилами клиринга. Правилами клиринга могут быть определены различные группы (категории) участников клиринга и установлены требования к участникам клиринга, а также права и обязанности участников клиринга, относящихся к различным группам (категориям) участников клиринга.

Требования к участникам клиринга одной группы (категории) могут отличаться от требований к участникам клиринга других групп (категорий), но должны быть одинаковы по отношению к участникам одной группы (категории)."



Код вопроса: 2.1.199

Выберите верное утверждение.

Правилами клиринга требования к финансовой устойчивости участников клиринга, осуществляемого с участием центрального контрагента, должны быть установлены:

Ответы:

A. Ко всем участникам клиринга

B. Только к профессиональным участникам рынка ценных бумаг и клиринговым брокерам

C. Ко всем участникам клиринга, за исключением Банка России, а также федерального органа исполнительной власти, органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации, к функциям которых отнесено составление и (или) исполнение соответствующего бюджета, и лиц, действующих от их имени

D. Ко всем участникам клиринга, за исключением Банка России, и лиц, действующих от его имени

Статья 11 "Требования к участникам клиринга":

"2. Правилами клиринга должны быть установлены требования к финансовой устойчивости участников клиринга, осуществляемого с участием центрального контрагента, за исключением Банка России, а также федерального органа исполнительной власти, органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации, к функциям которых отнесено составление и (или) исполнение соответствующего бюджета, и лиц, действующих от их имени."



Код вопроса: 2.1.200

Выберите верное определение.

Ответы:

A. Клиринговый пул - совокупность обязательств, допущенных к клирингу и подлежащих полностью прекращению зачетом и (или) иным способом в соответствии с правилами клиринга и (или) исполнением

B. Клиринговый пул - совокупность обязательств, допущенных к клирингу и подлежащих полностью прекращению зачетом в соответствии с правилами клиринга и (или) исполнением

C. Клиринговый пул - совокупность обязательств, подлежащих полностью прекращению зачетом и (или) иным способом в соответствии с правилами клиринга и (или) исполнением

Статья 2 "Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе":

"7) клиринговый пул - совокупность обязательств, допущенных к клирингу и подлежащих полностью прекращению зачетом и (или) иным способом в соответствии с правилами клиринга и (или) исполнением;"



Код вопроса: 2.1.201

Выберите неверное утверждение.

Ответы:

A. При осуществлении клиринга и исполнении обязательств, допущенных к клирингу, могут использоваться клиринговые счета, которые открываются клиринговой организации и на которых учитывается имущество участников клиринга, лица, осуществляющего функции центрального контрагента, и (или) иных лиц, предусмотренных правилами клиринга

B. Клиринговым счетом является или отдельный банковский счет (далее - клиринговый банковский счет), или отдельный счет депо (далее - клиринговый счет депо), на котором учитываются денежные средства, ценные бумаги, иное имущество, которые могут быть использованы для исполнения и (или) обеспечения исполнения обязательств, допущенных к клирингу, а также обязательств, возникших по договору имущественного пула, и обязательств по уплате вознаграждения клиринговой организации и другим организациям

C. Депозитарий при зачислении ценных бумаг на клиринговый счет депо обязан открыть субсчета депо владельца, номинального держателя или доверительного управляющего для учета прав на эти ценные бумаги (далее - субсчет депо). Открытие субсчета депо осуществляется после заключения депозитарного договора с указанными лицами. Владельцы ценных бумаг, права которых учитываются на субсчете депо, осуществляют все права, закрепленные ценными бумагами

Статья 16 "Клиринговые счета":

"6. Депозитарий при зачислении ценных бумаг на клиринговый счет депо обязан открыть субсчета депо владельца, номинального держателя или доверительного управляющего для учета прав на эти ценные бумаги (далее - субсчет депо). Открытие субсчета депо осуществляется на основании настоящего Федерального закона без заключения депозитарного договора с указанными лицами. Владельцы ценных бумаг, права которых учитываются на субсчете депо, осуществляют все права, закрепленные ценными бумагами. [...]"



Код вопроса: 2.2.202

Выберите верные утверждения:

I. Клиринговый банковский счет может открываться только в рублях;

II. Клиринговый банковский счет может открываться как в рублях, так и в иностранной валюте;

III. Клиринговым банковским счетом не может являться специальный брокерский счет;

IV. Клиринговым банковским счетом может являться специальный брокерский счет;

V. На клиринговый банковский счет денежные средства могут зачисляться со специального брокерского счета или со специального торгового счета участника клиринга. При этом денежные средства каждого клиента должны учитываться участником клиринга во внутреннем учете отдельно;

VI. Клиринговая организация не вправе перечислять на клиринговый счет собственное имущество, за исключением случаев, когда в соответствии с правилами клиринга это необходимо для исполнения обязательств, допущенных к клирингу, а также для исполнения обязанности клиринговой организации по возврату денежных средств;

VII. Клиринговая организация вправе перечислять на клиринговый счет собственное имущество, если это необходимо для исполнения обязанности клиринговой организации по возврату денежных средств.

Ответы:

A. Верно I, III, IV и VII
B. Верно II, IV, V и VI
C. Верного ответа нет
D. Верно II, V и VII

Статья 16 "Клиринговые счета":

"4. Клиринговый банковский счет может открываться как в рублях, так и в иностранной валюте. Клиринговым банковским счетом может являться специальный брокерский счет.

4.1. На клиринговый банковский счет денежные средства могут зачисляться со специального брокерского счета или со специального торгового счета участника клиринга. При этом денежные средства каждого клиента должны учитываться участником клиринга во внутреннем учете отдельно."

"9. Клиринговая организация не вправе перечислять на клиринговый счет собственное имущество, за исключением случаев, когда в соответствии с правилами клиринга это необходимо для исполнения обязательств, допущенных к клирингу, а также для исполнения обязанности клиринговой организации по возврату денежных средств [...]."



Код вопроса: 2.2.203

Статус квалифицированного центрального контрагента присваивается Банком России клиринговой организации, выполняющей функции центрального контрагента, на основании:

I. Оценки Банком России финансового состояния организации и количества обслуживаемых клиентов;

II. Оценки Банком России качества оказываемых клиринговых услуг, включая наличие/отсутствие претензий со стороны клиринговых брокеров, организаторов торговли и иных клиентов;

III. Оценки Банком России финансового состояния центрального контрагента за последние 3 года;

IV. Оценки качества управления, признанного Банком России удовлетворительным в соответствии с нормативным актом Банка России.

Ответы:

A. Верно только I и II
B. Верно все
C. Верно только IV

Статья 2 "Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе":

"1.1) квалифицированный центральный контрагент - центральный контрагент, качество управления которого признано Банком России удовлетворительным в соответствии с нормативным актом Банка России;"



Код вопроса: 2.2.204

Выберите неверные утверждения относительно полномочий центрального контрагента:

I. Центральный контрагент вправе осуществлять расчеты по банковским счетам по обязательствам, стороной которых он является, по итогам клиринга, а в случае совмещения своей деятельности с депозитарной деятельностью также вправе осуществлять расчеты по счетам депо по обязательствам, стороной которых он является, по итогам клиринга, если иное не установлено нормативными актами Банка России;

II. Центральный контрагент вправе без распоряжения участника клиринга давать распоряжения на списание денежных средств и ценных бумаг со счетов участника клиринга в случае неисполнения таким участником клиринга обязательств, допущенных к клирингу;

III. Центральный контрагент не вправе осуществлять расчеты по банковским счетам по обязательствам, стороной которых он является, по итогам клиринга, а в случае совмещения своей деятельности с депозитарной деятельностью также не вправе осуществлять расчеты по счетам депо по обязательствам, стороной которых он является, по итогам клиринга;

IV. Центральный контрагент обязан отражать все операции и сделки в базах данных на электронных носителях, позволяющих обеспечить хранение содержащейся в них информации не менее чем десять лет с даты включения информации в базы данных и обеспечивать возможность доступа к такой информации по состоянию на каждый операционный день;

V. Центральный контрагент обязан отражать все операции и сделки в базах данных на электронных носителях, позволяющих обеспечить хранение содержащейся в них информации не менее чем три года с даты включения информации в базы данных и обеспечивать возможность доступа к такой информации по состоянию на каждый операционный день.

Ответы:

A. Только I и V
B. Только I, II и IV
C. Только III и IV
D. Только II, III и V

Статья 5 "Требования к клиринговой организации и лицу, осуществляющему функции центрального контрагента":

"7. Центральный контрагент не вправе осуществлять расчеты по банковским счетам по обязательствам, стороной которых он является, по итогам клиринга, а в случае совмещения своей деятельности с депозитарной деятельностью также не вправе осуществлять расчеты по счетам депо по обязательствам, стороной которых он является, по итогам клиринга, если иное не установлено нормативными актами Банка России.

"25. В целях хранения информации об имуществе, обязательствах центрального контрагента и их движении центральный контрагент обязан отражать все операции и сделки в базах данных на электронных носителях, позволяющих обеспечить хранение содержащейся в них информации не менее чем десять лет с даты включения информации в базы данных и обеспечивать возможность доступа к такой информации по состоянию на каждый операционный день."



Код вопроса: 2.1.205

Укажите верное определение оператора товарных поставок. Оператор товарных поставок - это:

Ответы:

A. Организация, осуществляющая проведение, контроль и учет товарных поставок, а также хранение имущества, предназначенного для проведения расчетов по обязательствам, допущенным к клирингу;

B. Организация, осуществляющая проведение, контроль и учет товарных поставок по обязательствам, допущенным к клирингу, получившая аккредитацию на осуществление указанных функций, если иное не установлено Федеральным законом "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте";

C. Организация, осуществляющая проведение, контроль и учет товарных поставок по обязательствам, допущенным к клирингу, получившая аккредитацию на осуществление указанных функций.

Статья 2 "Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе":

"13) оператор товарных поставок - организация, осуществляющая в соответствии с условиями оказания услуг оператора товарных поставок проведение, контроль и учет товарных поставок по обязательствам, допущенным к клирингу, получившая аккредитацию на осуществление указанных функций, если иное не установлено настоящим Федеральным законом;"



Код вопроса: 2.1.206

Аккредитация коммерческой организации в качестве оператора товарных поставок осуществляется:

Ответы:

A. Министерством экономического развития Российской Федерации
B. Министерством финансов Российской Федерации
C. Банком России
D. Министерством промышленности и торговли Российской Федерации

Вообще немного не так. Статья 5 "Требования к клиринговой организации и лицу, осуществляющему функции центрального контрагента":

"23. Центральный контрагент вправе осуществлять функции оператора товарных поставок без аккредитации Банка России."

Во-первых, если быть точным, то речь центральном контрагенте. А, во-вторых, ключевое слово "вправе", т.е. может и без участия Банка России.

Хотя всё же, учитывая вопрос ниже, возможно подразумевается нечто иное. Дело в том, что как такого понятия коммерческой организации в ФЗ "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте" попросту нет. Лучше зубрим.



Код вопроса: 2.1.207

Без аккредитации Банка России функции оператора товарных поставок вправе осуществлять:

Ответы:

A. Центральный депозитарий
B. Специальный депозитарий
C. Центральный контрагент

Статья 5 "Требования к клиринговой организации и лицу, осуществляющему функции центрального контрагента":

"23. Центральный контрагент вправе осуществлять функции оператора товарных поставок без аккредитации Банка России."



Код вопроса: 2.2.208

Основными функциями оператора товарных поставок являются:

I. Проведение товарных поставок по обязательствам, допущенных к клирингу;
II. Контроль товарных поставок по обязательствам, допущенных к клирингу;
III. Учет товарных поставок по обязательствам, допущенных к клирингу;
IV. Хранение имущества, используемого для исполнения и (или) обеспечения исполнения допущенных к клирингу обязательств, на основе договора хранения или договора складского хранения.

Ответы:

A. Верно все
B. Верно все, кроме IV
C. Верно только II, III и IV

Статья 2 "Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе":

"13) оператор товарных поставок - организация, осуществляющая в соответствии с условиями оказания услуг оператора товарных поставок проведение, контроль и учет товарных поставок по обязательствам, допущенным к клирингу, получившая аккредитацию на осуществление указанных функций, если иное не установлено настоящим Федеральным законом;"

Статья 17 "Особенности договора хранения имущества, используемого для исполнения и (или) обеспечения исполнения допущенных к клирингу обязательств":

"1. Имущество, используемое для исполнения и (или) обеспечения исполнения допущенных к клирингу обязательств, может передаваться оператору товарных поставок на основании договора хранения имущества, используемого для исполнения и (или) обеспечения исполнения допущенных к клирингу обязательств, договора складского хранения либо в порядке, установленном условиями оказания услуг оператора товарных поставок."



Код вопроса: 2.1.209

Выберите верное утверждение относительно законодательных актов, определяющих способы обеспечения исполнения обязательств. Способы обеспечения исполнения обязательств предусмотрены следующими законодательными актами:

I. Гражданским кодексом Российской Федерации;
II. Федеральным законом "О рынке ценных бумаг";
III. Федеральным Законом "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте";
IV. Бюджетным кодексом Российской Федерации;
V. Иными законодательными актами.

Ответы:

A. Верно все
B. Верно все, кроме II
C. Верно I, II, III, IV
D. Верно I, II, III

Просто запомните, нет смысла копать глубже.



Код вопроса: 2.2.210

Выберите верное утверждение.

Гражданским Кодексом Российской Федерации предусмотрены следующие способы обеспечения исполнения обязательств:

I. Неустойка;
II. Залог;
III. Удержание вещи должника;
IV. Поручительство;
V. Независимая гарантия;
VI. Задаток;
VII. Обеспечительный платеж;
VIII. Другие способы, предусмотренные законом или договором.

Ответы:

A. Верно только II, VII и VIII
B. Верно все перечисленное
C. Верно все, кроме VIII
D. Верно все, кроме II и VI.

Гражданский кодекс Российской Федерации статья 329 "Способы обеспечения исполнения обязательств":

"1. Исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием вещи должника, поручительством, независимой гарантией, задатком, обеспечительным платежом и другими способами, предусмотренными законом или договором."



Код вопроса: 2.1.211

Коллективное клиринговое обеспечение является способом обеспечения исполнения обязательств, допущенных к клирингу, предусмотренным:

I. Федеральным законом "О рынке ценных бумаг";

II. Федеральным законом "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте";

III. Гражданским кодексом Российской Федерации.

Ответы:

A. Вопрос поставлен некорректно
B. Верно только II
C. Верно I и II
D. Верно II и III

Статья 2 "Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе":

"9) коллективное клиринговое обеспечение - способ обеспечения исполнения допущенных к клирингу обязательств, предусмотренный статьей 24 настоящего Федерального закона;"



Код вопроса: 2.1.212

Выберите верное утверждение.

Федеральным законом "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте" определено, что имуществом, за счет которого удовлетворяются требования участников клиринга, обеспеченных коллективным клиринговым обеспечением, является:

Ответы:

A. Резервный фонд клиринговой организации, образованный за счет фиксированных взносов участников клиринга

B. Гарантийный фонд, формируемый за счет взносов участников клиринга и иных лиц в соответствии с соглашением о коллективном клиринговом обеспечении

C. Гарантийный фонд, формируемый за счет средств акционеров (участников) клиринговой организации, клиринговой организации и участников клиринга в соответствии с порядком, установленным Банком России

Статья 24 "Коллективное клиринговое обеспечение":

"2. Гарантийный фонд формируется клиринговой организацией за счет взносов участников клиринга и иных лиц. Лицо, не исполнившее или ненадлежащим образом исполнившее обязательство по внесению такого взноса, обязано возместить убытки, причиненные клиринговой организации, лицу, осуществляющему функции центрального контрагента, иным участникам клиринга в результате неисполнения или ненадлежащего исполнения указанного обязательства."



Код вопроса: 2.2.213

Федеральным законом "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте" предусмотрены следующие способы обеспечения исполнения обязательств, допущенных к клирингу:

I. Обеспечительный платеж;
II. Страховой депозит;
III. Индивидуальное клиринговое обеспечение;
IV. Все способы обеспечения, предусмотренные Гражданским кодексом;
V. Коллективное клиринговое обеспечение.

Ответы:

A. Верно только IV
B. Верно I и III
C. Верно III, IV и V
D. Верно только III и V

Статья 23 "Индивидуальное клиринговое обеспечение":

"1. Индивидуальным клиринговым обеспечением является способ обеспечения исполнения обязательств участников клиринга, допущенных к клирингу, и (или) обязательств по уплате вознаграждения клиринговой организации и организациям, указанным в пунктах 4 - 7 части 2 статьи 19 настоящего Федерального закона. Имущество, являющееся предметом индивидуального клирингового обеспечения, может использоваться для исполнения указанных обязательств."


Статья 24 "Коллективное клиринговое обеспечение":

"1. Коллективным клиринговым обеспечением является способ обеспечения исполнения допущенных к клирингу обязательств любого из участников клиринга, в соответствии с которым удовлетворение требований, обеспеченных коллективным клиринговым обеспечением, в случаях, установленных соглашением о коллективном клиринговом обеспечении, осуществляется за счет имущества, являющегося предметом коллективного клирингового обеспечения (далее - гарантийный фонд). Удовлетворение требований, обеспеченных коллективным клиринговым обеспечением, осуществляется в порядке, аналогичном порядку, предусмотренному статьей 23 настоящего Федерального закона."



Код вопроса: 2.2.214

Выберите верное утверждение.

Требования о передаче имущества в индивидуальное клиринговое обеспечение не распространяются на:

I. Федеральные органы исполнительной власти;
II. Банк России;
III. Агентство по страхованию вкладов;
IV. Министерство финансов;
V. Федеральное казначейство.

Ответы:

A. Верно только II и IV
B. Верно I, III и V
C. Верно все
D. Верно только II

Статья 23 "Индивидуальное клиринговое обеспечение":

"5. Требование о передаче имущества в индивидуальное клиринговое обеспечение не распространяется на Банк России, Министерство финансов Российской Федерации и Федеральное казначейство."

Как вы видите, предложенные ответы не учитывают Федеральное казначейство. Связано это с тем, что только в июле 2017 года добавили Федеральное казначество (не только в эту статью закона). Поэтому, юридически, передача имущества в индивидуальное клиринговое обеспечение не распространяется на три органа, а не на два, как было ранее. 

В целом, такие изменения вас вряд ли затронут, но помнить о них желательно.



Код вопроса: 2.1.215

На имущество клиринговой организации, имеющей долги:

Ответы:

A. Не может быть наложен арест ни при каких обстоятельствах
B. Арест может быть наложен по решению суда
C. Не может быть наложен арест на имущество, находящееся на клиринговом счете

Статья 18 "Гарантии завершения расчетов по обязательствам, допущенным к клирингу":

"1. По долгам клиринговой организации или организации, которая осуществляет расчеты по итогам клиринга, не может быть наложен арест на имущество, находящееся на клиринговом счете, а также не могут быть приостановлены операции по указанному счету. Приостановление операций по клиринговому счету по основаниям, предусмотренным законодательством Российской Федерации о налогах и сборах, а также законодательством Российской Федерации о таможенном деле, не допускается."



Код вопроса: 2.1.216

Укажите верное утверждение.

Правилами клиринга могут быть предусмотрены случаи, когда обязательства, допущенные к клирингу:

Ответы:

A. Не подлежат исполнению ни при каких условиях
B. Не подлежат исполнению и прекращаются в порядке и на условиях, которые установлены правилами клиринга
C. Не подлежат исполнению и прекращаются на основаниях, предусмотренных Гражданским кодексом Российской Федерации

Статья 18 "Гарантии завершения расчетов по обязательствам, допущенным к клирингу":

"7. Правилами клиринга могут быть предусмотрены случаи, когда обязательства, допущенные к клирингу, не подлежат исполнению и прекращаются в порядке и на условиях, которые установлены правилами клиринга." 



Код вопроса: 2.1.217

По долгам клиринговой организации или организации, которая осуществляет расчеты по итогам клиринга, не может быть наложен арест на имущество, находящееся на:

I. Расчетном банковском счете;
II. Клиринговом счете;
III. Счете депо.

Ответы:

A. Верно все
B. Верно только II и III
C. Верно только III

Статья 18 "Гарантии завершения расчетов по обязательствам, допущенным к клирингу":

"1. По долгам клиринговой организации или организации, которая осуществляет расчеты по итогам клиринга, не может быть наложен арест на имущество, находящееся на клиринговом счете, а также не могут быть приостановлены операции по указанному счету. Приостановление операций по клиринговому счету по основаниям, предусмотренным законодательством Российской Федерации о налогах и сборах, а также законодательством Российской Федерации о таможенном деле, не допускается."


Здесь нет правильного ответа. Но почему-то аттестационные центры, где сдаются экзамены фсфр, выставляют правильным третий вариант, т.е. C. Пожалуйста, дабы не ошибиться, запомните это или сделайте где-то пометку. Это как одна из причин, почему мы разбираем каждый вопрос, чтобы найти такие ошибки.



Код вопроса: 2.1.218

Выберите верное утверждение.

В случае введения процедур банкротства в отношении участника клиринга обязательства такого участника клиринга прекращаются на дату:

Ответы:

A. Определенную в соответствии с правилами клиринга

B. Следующую за датой принятия арбитражным судом решения о признании участника клиринга банкротом и об открытии конкурсного производства

C. Определенную в соответствии с правилами клиринга или дату, следующую за датой принятия арбитражным судом решения о признании участника клиринга банкротом и об открытии конкурсного производства, в зависимости от того, какая из указанных дат наступила ранее

Статья 18 "Гарантии завершения расчетов по обязательствам, допущенным к клирингу":

"8. В случае введения процедур банкротства в отношении участника клиринга, а в отношении участника клиринга - кредитной организации также в случае отзыва лицензии на осуществление банковских операций обязательства такого участника клиринга прекращаются на дату, определенную в соответствии с правилами клиринга, или дату, следующую за датой принятия арбитражным судом решения о признании участника клиринга банкротом и об открытии конкурсного производства, или дату, следующую за датой отзыва лицензии на осуществление банковских операций, в зависимости от того, какая из указанных дат наступила ранее."



Итак, мы закончили с вами ещё одну тему, которая почти вся была Федеральным законам. Для того, чтобы было удобнее, ниже приведу список всех статей и законов, которые были в теме, чтобы вы могли их прочитать полностью. Ранее этого не делал, но теперь буду. Как-никак, если вы ранее не читали эти статьи, то вам нужно как минимум прочитать всё для общего представления, а затем уже смотреть на каждый вопрос отдельно, как бы повторяя. Полагаю, это поможет в подготовке к аттестации.


ФЗ "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте":

Гражданский кодекс


Вот и ещё одна часть закончена. Дальше у нас пойдёт тема 2.10 "Специализированное общество". Это будет предпоследняя тема, перед новой главой.

Вопросы, которые мы сегодня разбирали, скоро будут в тренажере: https://t.me/A2EducationFSFRbot  

Тренажер для подготовки к базовому экзамену ФСФР


Прошлые публикации:

Базовый экзамен ФСФР. Глава 1. Тема 1.1. Вопросы и ответы с 1 по 10

Базовый экзамен ФСФР. Глава 1. Тема 1.1. Вопросы и ответы с 11 по 34

Базовый экзамен ФСФР. Глава 1. Тема 1.1. Вопросы и ответы с 35 по 49

Базовый экзамен ФСФР. Глава 1. Тема 1.1. Вопросы и ответы с 50 по 53

Базовый экзамен ФСФР. Глава 1. Тема 1.2. Вопросы и ответы с 54 по 68

Базовый экзамен ФСФР. Глава 1. Тема 1.2. Вопросы и ответы с 69 по 91

Базовый экзамен ФСФР. Глава 1. Тема 1.3. Вопросы и ответы с 92 по 115 

Базовый экзамен ФСФР. Глава 1. Тема 1.3. Вопросы и ответы с 116 по 133

Базовый экзамен ФСФР. Глава 1. Тема 1.3. Вопросы и ответы с 134 по 157

Базовый экзамен ФСФР. Глава 1. Тема 1.3. Вопросы и ответы с 158 по 180

Базовый экзамен ФСФР. Глава 1. Тема 1.3. Вопросы и ответы с 181 по 212

Базовый экзамен ФСФР. Глава 1. Тема 1.4. Вопросы и ответы с 213 по 221


Базовый экзамен ФСФР. Глава 2. Тема 2.1. Вопросы и ответы с 1 по 19

Базовый экзамен ФСФР. Глава 2. Тема 2.2. Вопросы и ответы с 20 по 33 

Базовый экзамен ФСФР. Глава 2. Тема 2.3. Вопросы и ответы с 34 по 41

Базовый экзамен ФСФР. Глава 2. Тема 2.4. Вопросы и ответы с 42 по 70

Базовый экзамен ФСФР. Глава 2. Тема 2.5. Вопросы и ответы с 71 по 84

Базовый экзамен ФСФР. Глава 2. Тема 2.6. Вопросы и ответы с 85 по 106

Базовый экзамен ФСФР. Глава 2. Тема 2.7. Вопросы и ответы с 107 по 144

Базовый экзамен ФСФР. Глава 2. Тема 2.8. Вопросы и ответы с 145 по 184